高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究

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2、件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)

3、貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究高利轉(zhuǎn)貸罪的核心要件及適用研究摘要24高利轉(zhuǎn)貸罪，是新《刑法》為適應(yīng)司法實(shí)踐而確立的新罪名。從高利轉(zhuǎn)貸罪的犯罪構(gòu)成角度言之，在轉(zhuǎn)貸行為前存在的“牟利目的”支配下的“套取”和“高利轉(zhuǎn)貸”行為互為一體，缺一不可。“牟利目的”必須產(chǎn)生于行為人向金融機(jī)構(gòu)貸款前；行為人高利轉(zhuǎn)貸的行為必須以“套取”金融機(jī)構(gòu)的貸款為前提；同時(shí)“高利”的標(biāo)準(zhǔn)基點(diǎn)也應(yīng)該是原信貸資金從銀行貸出時(shí)的利率，而不能以銀行的同期貸款利率計(jì)算；同樣，高利轉(zhuǎn)貸罪也存在未遂的情

4、形。關(guān)鍵詞高利轉(zhuǎn)貸罪牟利故意套取24高利作者簡(jiǎn)介：彭群、王引，暨南大學(xué)法學(xué)院碩士研究生，研究方向：刑法。中圖分類號(hào)：d924文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：a文章編號(hào)：1009-0592（2013）04-287-04“高利轉(zhuǎn)貸”入罪，經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的過(guò)程。改革開(kāi)放以后，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)下，資金的供需方面出現(xiàn)了嚴(yán)重的不平衡。一些不法的投機(jī)者，采用各種手段套取銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款后，高利轉(zhuǎn)貸給急需資金又不符合貸款條件的第三方，此種行為嚴(yán)重的破壞了我國(guó)健康發(fā)展的金融秩序。高利轉(zhuǎn)貸罪是適應(yīng)改革開(kāi)放后金融類犯罪劇增，為有效維護(hù)金融秩序，在1997年《刑法》中確立的。

5、按照新《刑法》第175條的規(guī)定：高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法數(shù)額較大的行為。由于新形勢(shì)的不斷出現(xiàn)，各種犯罪手段和方式的不斷更新，加上司法解釋缺少對(duì)“高利轉(zhuǎn)貸”的統(tǒng)一規(guī)定，對(duì)“高利轉(zhuǎn)貸”的各種學(xué)理上的理解逐漸趨向于極端，給金融犯罪的司法實(shí)踐帶來(lái)了重重困難。為了有效應(yīng)對(duì)這一難題，在經(jīng)過(guò)相關(guān)研究探討之后，本文試圖從如下幾個(gè)方面剖析高利轉(zhuǎn)貸犯罪成立的標(biāo)準(zhǔn)，并針對(duì)司法實(shí)踐中的幾種疑難問(wèn)題提出自己的見(jiàn)解，以求教于各位同仁。一、高利轉(zhuǎn)貸罪的基本構(gòu)成根據(jù)《刑法》第175條規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸罪，是指行為人在非法牟利目的驅(qū)使下以轉(zhuǎn)貸牟利

6、為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。從高利轉(zhuǎn)貸罪的犯罪構(gòu)成角度言之，在轉(zhuǎn)貸行為前存在的“牟利目的”支配下的“套取”和“高利轉(zhuǎn)貸”行為互為一體，缺一不可。（一）“牟利目的”產(chǎn)生的時(shí)間關(guān)于牟利故意產(chǎn)生的時(shí)間，在司法實(shí)踐中，一般認(rèn)為，“行為人轉(zhuǎn)貸牟利目的產(chǎn)生的時(shí)間不應(yīng)該成為影響本罪構(gòu)成的因素”，豍即“‘轉(zhuǎn)貸牟利’的目的產(chǎn)生于‘套取’之后，‘轉(zhuǎn)貸’之前，仍屬于事中故意，并非事后故意。因此，‘轉(zhuǎn)貸牟利’24的目的產(chǎn)生于套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金之后，高利轉(zhuǎn)貸之前的，應(yīng)當(dāng)構(gòu)成本罪?！必Q，對(duì)此，本文難以茍同。理由如下：其一，上述理解，事實(shí)上是無(wú)視

7、罪刑法定的基本原則，是對(duì)刑法底線的突破，實(shí)不可取。既然按照文理解釋，本罪如要構(gòu)成犯罪，在主觀方面行為人的事前牟利故意就顯得尤為必要，而不能類推到貸款行為之后的牟利故意，哪怕是所謂的事中故意。再言之，一個(gè)合法的貸款行為之后，又怎么能出現(xiàn)犯罪的事中故意？出現(xiàn)這一理解，事實(shí)上是對(duì)刑法因果關(guān)系的錯(cuò)誤理解——采用絕對(duì)化的條件關(guān)系說(shuō)，把合法借貸的先前行為當(dāng)做高利轉(zhuǎn)貸的一個(gè)必不可少的條件。這一觀點(diǎn)在本質(zhì)上也有違刑法歸責(zé)的主客觀一致的原則，本罪的構(gòu)成要件要求行為人在向金融機(jī)構(gòu)獲取貸款時(shí)就要有“轉(zhuǎn)貸牟利”的目的；所以在認(rèn)定行為人是否觸犯本罪時(shí)，就不能割裂行為人的主觀罪過(guò)，通

8、過(guò)客觀表現(xiàn)直接認(rèn)定行為人的行為成立本罪。其二，上述理解，也存在對(duì)轉(zhuǎn)