劉士余：深化金融改革,建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度

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1、劉士余：深化金融改革，建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融企業(yè)是服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的載體。通過深化改革推動(dòng)金融企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，是建立和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的重要組成部分，對(duì)于促進(jìn)金融業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，充分發(fā)揮金融對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持作用具有重要意義。黨的十六屆五中全會(huì)通過的《中共中央關(guān)于制定國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十一個(gè)五年規(guī)劃的建議》對(duì)加快金融企業(yè)改革做出了前瞻性部署，要求推進(jìn)國(guó)有金融企業(yè)的股份制改造，深化政策性銀行改革，穩(wěn)步發(fā)展多種所有制的中小金融企業(yè)；完善金融機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)

2、制建設(shè)，提高金融企業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力和服務(wù)水平?！笆晃濉逼陂g，人民銀行會(huì)同有關(guān)部門積極推進(jìn)重點(diǎn)金融企業(yè)改革，在面對(duì)國(guó)內(nèi)外環(huán)境的復(fù)雜變化和重大風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的情況下，基本完成大型商業(yè)銀行股份制改革，平穩(wěn)推進(jìn)政策性金融機(jī)構(gòu)和股份制商業(yè)銀行改革，有效促進(jìn)農(nóng)村信用社改革和發(fā)展，積極參與證券公司綜合治理和保險(xiǎn)公司改革。通過不斷深化金融改革，推動(dòng)建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度，重點(diǎn)金融企業(yè)的公司治理不斷完善，內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理水平日益加強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況顯著改善，中國(guó)金融業(yè)的整體面貌發(fā)生了歷史性變化。一、基本完成大型商業(yè)銀行股份制

3、改革銀行業(yè)是中國(guó)金融業(yè)的主體，工、農(nóng)、中、建、交五家大型商業(yè)銀行居于銀行業(yè)的主導(dǎo)地位。不斷推進(jìn)大型商業(yè)銀行改革，意義重大。在黨中央、國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署下，國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行股份制改革試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室（人民銀行）穩(wěn)步、有序地推進(jìn)大型商業(yè)銀行股份制改革工作。在認(rèn)真總結(jié)我國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融體制改革經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，領(lǐng)導(dǎo)小組確定了包括國(guó)家注資、處置不良資產(chǎn)、設(shè)立股份公司、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、擇機(jī)上市等改革步驟的總體方案。結(jié)合各家銀行的實(shí)際情況，按“一行一策”的原則制訂具體實(shí)施方案。在國(guó)家注資時(shí)，成立匯金公司，由其代表國(guó)家對(duì)試點(diǎn)銀

4、行履行出資人職能，明確了對(duì)國(guó)有資本保值增值的責(zé)任與措施。在處置不良資產(chǎn)時(shí)，嚴(yán)格進(jìn)行外部審計(jì)，追究有關(guān)人員責(zé)任，采取市場(chǎng)化模式處置不良資產(chǎn)，努力減少損失，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。在設(shè)立股份有限公司時(shí)，按照產(chǎn)權(quán)清晰、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全的現(xiàn)代股份制商業(yè)銀行的要求，制訂了公司治理與內(nèi)控指引。在引進(jìn)戰(zhàn)略投資者過程中，堅(jiān)持國(guó)家絕對(duì)控股和公平競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)選擇的原則，同時(shí)努力發(fā)揮戰(zhàn)略投資者在完善公司治理、推動(dòng)技術(shù)和業(yè)務(wù)合作方面的作用。在公開上市時(shí)，周密部署，靈活機(jī)動(dòng)選擇發(fā)行H股和A股。對(duì)股改所涉及的財(cái)政稅收、勞動(dòng)工資、社會(huì)保障、國(guó)

5、有土地經(jīng)營(yíng)管理、人事管理、工商登記注冊(cè)、金融監(jiān)管等方面均制訂了相應(yīng)的配套政策。同時(shí)，及時(shí)確立改革分階段的達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，建立定性、定量考核指標(biāo)體系?！笆晃濉逼陂g，工、中、建、交四家大型商業(yè)銀行先后完成財(cái)務(wù)重組和股份制改革工作，并在香港聯(lián)交所和上海證券交易所成功上市。2008年，在全球金融危機(jī)的背景下，國(guó)家果斷啟動(dòng)了農(nóng)業(yè)銀行改革，通過匯金公司向農(nóng)業(yè)銀行注資1300億元人民幣的等值美元。2010年7月，在境內(nèi)外資本市場(chǎng)劇烈波動(dòng)的環(huán)境中，農(nóng)業(yè)銀行成功實(shí)現(xiàn)了A+H股的公開發(fā)行上市。至此，大型商業(yè)銀行股份制改革基本完成。在此期

6、間，大型商業(yè)銀行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求不斷改善公司治理結(jié)構(gòu)，深入推進(jìn)管理體制和經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革，著力加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，不斷提高服務(wù)水平和效益，股份制改革取得了顯著成效，突出體現(xiàn)在：大型商業(yè)銀行公司治理不斷完善，內(nèi)部改革進(jìn)一步深化。一是公司治理架構(gòu)不斷規(guī)范，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層之間已逐步形成各司其職、有效制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)作的架構(gòu)與機(jī)制，新的體制和機(jī)制日益發(fā)揮重要作用。二是內(nèi)控機(jī)制和管理能力不斷增強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防范體系不斷完善，信息化水平不斷提高，基礎(chǔ)管理不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)文化逐步建立。三是與戰(zhàn)略投資者的

7、業(yè)務(wù)和技術(shù)合作計(jì)劃全面落實(shí)，戰(zhàn)略投資者在改善股權(quán)結(jié)構(gòu)與公司治理、轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、完善風(fēng)險(xiǎn)控制、開發(fā)金融產(chǎn)品、改善金融服務(wù)和推動(dòng)企業(yè)文化建設(shè)等方面作用明顯，引“智”和引“制”效應(yīng)逐步體現(xiàn)。四是通過公開發(fā)行上市，建立了市場(chǎng)化的資本金補(bǔ)充機(jī)制，規(guī)范了信息披露，加強(qiáng)了對(duì)高級(jí)管理層的履職約束，資本市場(chǎng)對(duì)建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度的促進(jìn)和監(jiān)督作用明顯增強(qiáng)。同時(shí)，顯著擴(kuò)大了A股市場(chǎng)規(guī)模，提高了A股公司整體投資價(jià)值，對(duì)市場(chǎng)的穩(wěn)定作用明顯，有力促進(jìn)了境內(nèi)資本市場(chǎng)的發(fā)展。大型商業(yè)銀行改革的社會(huì)效應(yīng)和財(cái)務(wù)效益顯著提升。一是服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)、服務(wù)社

8、會(huì)的效率和能力不斷增強(qiáng)。大型商業(yè)銀行在改革中踐行科學(xué)發(fā)展觀，著力轉(zhuǎn)變發(fā)展模式和增長(zhǎng)方式，不斷改進(jìn)流程和管理制度，為經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的和諧發(fā)展提供多層次、多方面的金融服務(wù)。同時(shí)，加快推進(jìn)理念、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)和技術(shù)創(chuàng)新，提升競(jìng)爭(zhēng)力，注重社會(huì)責(zé)任投資，促進(jìn)服務(wù)水平的全面提升。二是財(cái)務(wù)狀況根本好轉(zhuǎn)，呈現(xiàn)較強(qiáng)的可持續(xù)性。大型商業(yè)銀行資本充足率顯著提高，資產(chǎn)質(zhì)量和盈利能力逐年改善，風(fēng)險(xiǎn)控制能力