深化金融改革建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度

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1、劉士余：深化金融改革建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度http://www.sina.com.cn??2011年01月09日?16:03??央行網(wǎng)站　　劉士余?2011年1月9日　　金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融企業(yè)是服務(wù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的載體。通過深化改革推動金融企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，是建立和完善社會主義市場經(jīng)濟體制的重要組成部分，對于促進金融業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，充分發(fā)揮金融對國民經(jīng)濟發(fā)展的支持作用具有重要意義。黨的十六屆五中全會通過的《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十一個五年規(guī)劃的建議》對加快金融企業(yè)改革做出了前瞻性部署，要

2、求推進國有金融企業(yè)的股份制改造，深化政策性銀行改革，穩(wěn)步發(fā)展多種所有制的中小金融企業(yè)；完善金融機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高金融企業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力和服務(wù)水平?！　　笆晃濉逼陂g，人民銀行會同有關(guān)部門積極推進重點金融企業(yè)改革，在面對國內(nèi)外環(huán)境的復(fù)雜變化和重大風(fēng)險挑戰(zhàn)的情況下，基本完成大型商業(yè)銀行股份制改革，平穩(wěn)推進政策性金融機構(gòu)和股份制商業(yè)銀行改革，有效促進農(nóng)村信用社改革和發(fā)展，積極參與證券公司綜合治理和保險公司改革。通過不斷深化金融改革，推動建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度，重點金融企業(yè)的公司治理不斷完善，內(nèi)

3、控制度和風(fēng)險管理水平日益加強，經(jīng)營實力和財務(wù)狀況顯著改善，中國金融業(yè)的整體面貌發(fā)生了歷史性變化?！　∫弧⒒就瓿纱笮蜕虡I(yè)銀行股份制改革　　銀行業(yè)是中國金融業(yè)的主體，工、農(nóng)、中、建、交五家大型商業(yè)銀行居于銀行業(yè)的主導(dǎo)地位。不斷推進大型商業(yè)銀行改革，意義重大。在黨中央、國務(wù)院的統(tǒng)一部署下，國有獨資商業(yè)銀行股份制改革試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室(人民銀行)穩(wěn)步、有序地推進大型商業(yè)銀行股份制改革工作。在認真總結(jié)我國經(jīng)濟與金融體制改革經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，領(lǐng)導(dǎo)小組確定了包括國家注資、處置不良資產(chǎn)、設(shè)立股份公司、引進戰(zhàn)略投資者、擇機上市

4、等改革步驟的總體方案。結(jié)合各家銀行的實際情況，按“一行一策”的原則制訂具體實施方案。在國家注資時，成立匯金公司，由其代表國家對試點銀行履行出資人職能，明確了對國有資本保值增值的責任與措施。在處置不良資產(chǎn)時，嚴格進行外部審計，追究有關(guān)人員責任，采取市場化模式處置不良資產(chǎn)，努力減少損失，防范道德風(fēng)險。在設(shè)立股份有限公司時，按照產(chǎn)權(quán)清晰、資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全的現(xiàn)代股份制商業(yè)銀行的要求，制訂了公司治理與內(nèi)控指引。在引進戰(zhàn)略投資者過程中，堅持國家絕對控股和公平競爭、擇優(yōu)選擇的原則，同時努力發(fā)揮戰(zhàn)略投資者在完善公司治理

5、、推動技術(shù)和業(yè)務(wù)合作方面的作用。在公開上市時，周密部署，靈活機動選擇發(fā)行H股和A股。對股改所涉及的財政稅收、勞動工資、社會保障、國有土地經(jīng)營管理、人事管理、工商登記注冊、金融監(jiān)管等方面均制訂了相應(yīng)的配套政策。同時，及時確立改革分階段的達標標準，建立定性、定量考核指標體系?！　　笆晃濉逼陂g，工、中、建、交四家大型商業(yè)銀行先后完成財務(wù)重組和股份制改革工作，并在香港聯(lián)交所和上海證券交易所成功上市。2008年，在全球金融危機的背景下，國家果斷啟動了農(nóng)業(yè)銀行(2.65,0.04,1.53%)改革，通過匯金公司向農(nóng)業(yè)銀行注資

6、1300億元人民幣的等值美元。2010年7月，在境內(nèi)外資本市場劇烈波動的環(huán)境中，農(nóng)業(yè)銀行成功實現(xiàn)了A+H股的公開發(fā)行上市。至此，大型商業(yè)銀行股份制改革基本完成。在此期間，大型商業(yè)銀行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求不斷改善公司治理結(jié)構(gòu)，深入推進管理體制和經(jīng)營機制改革，著力加強內(nèi)控機制和風(fēng)險管理制度建設(shè)，不斷提高服務(wù)水平和效益，股份制改革取得了顯著成效，突出體現(xiàn)在：　　大型商業(yè)銀行公司治理不斷完善，內(nèi)部改革進一步深化。一是公司治理架構(gòu)不斷規(guī)范，股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層之間已逐步形成各司其職、有效制衡、協(xié)調(diào)運作的架構(gòu)

7、與機制，新的體制和機制日益發(fā)揮重要作用。二是內(nèi)控機制和管理能力不斷增強，風(fēng)險防范體系不斷完善，信息化水平不斷提高，基礎(chǔ)管理不斷加強，風(fēng)險文化逐步建立。三是與戰(zhàn)略投資者的業(yè)務(wù)和技術(shù)合作計劃全面落實，戰(zhàn)略投資者在改善股權(quán)結(jié)構(gòu)與公司治理、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、完善風(fēng)險控制、開發(fā)金融產(chǎn)品、改善金融服務(wù)和推動企業(yè)文化建設(shè)等方面作用明顯，引“智”和引“制”效應(yīng)逐步體現(xiàn)。四是通過公開發(fā)行上市，建立了市場化的資本金補充機制，規(guī)范了信息披露，加強了對高級管理層的履職約束，資本市場對建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度的促進和監(jiān)督作用明顯增強。同時，顯著擴大

8、了A股市場規(guī)模，提高了A股公司整體投資價值，對市場的穩(wěn)定作用明顯，有力促進了境內(nèi)資本市場的發(fā)展?！　〈笮蜕虡I(yè)銀行改革的社會效應(yīng)和財務(wù)效益顯著提升。一是服務(wù)國民經(jīng)濟、服務(wù)社會的效率和能力不斷增強。大型商業(yè)銀行在改革中踐行科學(xué)發(fā)展觀，著力轉(zhuǎn)變發(fā)展模式和增長方式，不斷改進流程和管理制度，為經(jīng)濟和社會的和諧發(fā)展提供多層次、多方面的金融服務(wù)。同時，加快推進理念、產(chǎn)品、