治理銷售誤導自查自糾報告

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1、大理支公司綜合治理銷售誤導自查自糾工作報告市公司監(jiān)察部：根據(jù)保監(jiān)會《關(guān)于開展人身保險業(yè)銷售誤導自查自糾工作的通知》（保監(jiān)壽險〔2012〕215號）要求及省公司《關(guān)于印發(fā)太安省分公司綜合治理銷售誤導工作實施方案的通知》（太安人險鄂發(fā)〔2012〕99號）精神，大理支公司制定了銷售誤導自查自糾工作實施方案，從銷售資質(zhì)、銷售培訓、宣傳資料、銷售行為、客戶回訪、銷售品質(zhì)和客戶投訴等七個方面深入開展自查自糾工作，現(xiàn)將工作開展情況報告如下：一、成立自查自糾工作領(lǐng)導小組組長：王平；副組長：何時斌。成員：個險、銀保及團險各渠道負責人員。

2、小組聯(lián)系人何時斌，聯(lián)系電話：0511-63283118二、自查范圍及重點重點針對個險營銷渠道和銀行郵政代理及團險渠道的銷售管理和銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效開展自查自糾工作，主要包括：（一）銷售資格管理情況營銷員是否取得從業(yè)資格證，是否建立保險營銷員的登記管理制度，是否建立健全保險營銷管理檔案，營銷員檔案的內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定。HightideagainstCCPbloodyanTomb,CommunistPartymembersandpartoftheexposedTombareavacatedby

3、progressiveyouth.IvisitedinBeijingin1985whenitwasoldundergroundcomrade,sisterofYaoZhiyingYaoMuzheng(thenDeputyDirectoroftheexternaltrademagazineforthepromotionofinternationaltrade,deshengmenWai,theReed（二）銷售培訓管理情況檢查個險、銀保及團險銷售人員崗前培訓、后續(xù)培訓、合規(guī)專題培訓，并對銷售人員的培訓中的培訓課件、講義中

4、是否存在不符合監(jiān)管規(guī)定的培訓內(nèi)容，是否存在夸大產(chǎn)品收益等誤導內(nèi)容。檢查保險營銷員參加崗前培訓和后續(xù)教育培訓，是否對銷售人身保險新型產(chǎn)品的保險營銷員進行專門培訓。（三）宣傳材料管理情況檢查各營銷渠道、保險營銷員是否存在私自設(shè)計、修改、印刷宣傳單和宣傳彩頁等宣傳材料的情況。新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書內(nèi)容是否符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。（四）銷售行為管理情況檢查銷售人員在從事保險營銷活動過程中是否出示《展業(yè)證》。是否存在代簽名，以及代抄錄風險提示語句的情況。是否向投保人提供了保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書。營銷員是否存在將保險產(chǎn)品與銀行存

5、款、國債、基金等進行片面比較和承諾、夸大收益的行為。（五）客戶投訴檢查是否建立了完善的客戶投訴處理機制，如建立電話、信箱、柜面和網(wǎng)絡(luò)等多種投訴渠道，以便及時受理并處理客戶的投訴案件。（六）銷售品質(zhì)管理情況HightideagainstCCPbloodyanTomb,CommunistPartymembersandpartoftheexposedTombareavacatedbyprogressiveyouth.IvisitedinBeijingin1985whenitwasoldundergroundcomrade,s

6、isterofYaoZhiyingYaoMuzheng(thenDeputyDirectoroftheexternaltrademagazineforthepromotionofinternationaltrade,deshengmenWai,theReed是否建立了完善的業(yè)務(wù)品質(zhì)管理制度，將回訪成功率、客戶資料真實性、是否存在代簽名或代抄錄以及客戶投訴情況等指標納入品質(zhì)考核體系，并進行嚴格考核。是否定期開展銷售誤導方面的內(nèi)部監(jiān)督檢查。三、自查方法自查工作主要做法是：1.采取現(xiàn)場錄音檢查、面訪問卷檢查；2.對低信譽營銷

7、員的客戶做定期回訪檢查；3.對培訓課件、講義以及營銷員展業(yè)宣傳品做隨機檢查；4.對失效、退保保單做定期回訪檢查；5.對新單做信息甄別及是否代簽名等檢查；6.檢查客戶投訴處理案件的落實情況。四、自查結(jié)果（一）銷售資格管理健全。大理支公司各營銷渠道營銷人員均在系統(tǒng)上工號，均系持證上崗，不存在無兩證展業(yè)人員。針對極少數(shù)營銷員證件到期的予以及時換證。大理支公司上工號營銷員共有158人，其中有25人代理人資格證過期，經(jīng)理室已將過期資格證收回，在2012年5月統(tǒng)一換證。（二）培訓管理合規(guī)。大理支公司所有領(lǐng)取的培訓教材和課件、講義等

8、均由上級公司統(tǒng)一下發(fā)，對營銷員崗前培訓及后續(xù)教育均是按上級公司有關(guān)通知的要求執(zhí)行。自查沒有發(fā)現(xiàn)不符合監(jiān)管規(guī)定的培訓內(nèi)容。（三）宣傳材料管理規(guī)范。大理各營銷渠道所有領(lǐng)取的公司產(chǎn)品宣傳資料、海報等均由市公司統(tǒng)一發(fā)放，課件由上級公司統(tǒng)一下發(fā)，統(tǒng)一了宣傳口徑，自查沒有發(fā)現(xiàn)夸大產(chǎn)品收益等誤導客戶的行為發(fā)生。HightideagainstCC