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《單一法人客戶評級授信調(diào)查要點(diǎn)及參考模板》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、單一綜合法人客戶評級授信調(diào)查要點(diǎn)及參考模板關(guān)于XX公司XX年度信用等級和最高授信額度的請示XX行：根據(jù)總行評級授信工作的有關(guān)要求，我行申請評定XX客戶信用等級XX級，并核定最高授信額度XX萬元，較XX年XX月末我行融資余額增加（減少）XX萬元，較XX年XX月末我行融資風(fēng)險總量增加（減少）XX萬元?，F(xiàn)將具體情況及調(diào)查意見報告如下：一、客戶基本情況客戶名稱、成立時間、所有制形式、注冊（實收）資本（如當(dāng)年有變化需提供驗資報告）、法定代表人、及其沿革情況，主要股東及出資情況 應(yīng)說明控股股東與工行有無信貸關(guān)系，以判斷是否將
2、該客戶納入集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶授信，若控股股東為外省客戶也需查明是否與當(dāng)?shù)毓ば杏行刨J關(guān)系，如果有信貸關(guān)系則需上報總行或總行授權(quán)的牽頭行審批授信。。序號主要股東名稱出資額度（萬元）股權(quán)占比（%）股權(quán)控制關(guān)系1控股2參股……………經(jīng)營范圍、經(jīng)營資質(zhì)（經(jīng)營許可證、資質(zhì)證書、技術(shù)認(rèn)證證書、資信證書等），主要產(chǎn)品及產(chǎn)能和產(chǎn)銷情況，市場份額占比和在行業(yè)中的地位?？蛻魧ν忾L期投資情況無論有無長期股權(quán)投資均需進(jìn)行文字說明，以判斷是否將該客戶納入集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶授信還是單一法人客戶授信，和該客戶應(yīng)該向我行提供的財務(wù)報表類型。，特別是長期股權(quán)投
3、資情況5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve11，與被投資單位是否存在控股關(guān)系，控股子（孫）公司與工行是否有信貸
4、關(guān)系。對外股權(quán)投資情況如下表：序號被投資單位投資額度（萬元）投資占比（%）與被投資單位關(guān)系1控股子公司2參股公司……………如該客戶屬集團(tuán)客戶集團(tuán)客戶須用關(guān)聯(lián)關(guān)系圖或表列明。，但其股東和控股子（孫）公司與工行均無信貸關(guān)系，則參照單一法人客戶調(diào)查模板擬寫調(diào)查報告；如該客戶屬集團(tuán)客戶且關(guān)聯(lián)企業(yè)與工行有信貸關(guān)系，則按照集團(tuán)客戶評級授信調(diào)查模板擬寫調(diào)查報告。組織體制、資金管理體制、發(fā)展戰(zhàn)略、管理水平、主要管理者能力。企業(yè)環(huán)保信息和我行臺賬中企業(yè)環(huán)保信息類型，包括企業(yè)環(huán)保達(dá)標(biāo)或警示情況、有無環(huán)境違法信息、環(huán)保審批信息、環(huán)保認(rèn)
5、證、清潔生產(chǎn)審計等內(nèi)容，尤其要注明鋼鐵、冶金、電力、煤化工、造紙、焦炭、汽車、水泥、紡織、電解鋁、化工等行業(yè)客戶及有關(guān)項目的環(huán)保達(dá)標(biāo)情況。近期已（或可能）發(fā)生或?qū)嵤┑闹卮笸顿Y項目、資產(chǎn)置換、債務(wù)重組、訴訟、被新聞媒體曝光以及其他可能對客戶經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項。二、評級授信及融資情況（一）信用評級情況前三年度客戶在我行信用等級，并說明上年度5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,esta
6、blishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve11評級時使用的評級模型類別、模型評級結(jié)果、特例調(diào)整事項、審定行及審定等級。本年度模型評級本要點(diǎn)的“模型評級結(jié)果”是指按照評級模型打分后的信用等級，即特例調(diào)整前的信用等級。結(jié)果和特例調(diào)整后的信用等級，并說明評級時使用的評級辦法、行業(yè)歸屬、客戶規(guī)模、定
7、量得分、定性得分、有無疑問標(biāo)識、特例調(diào)整事項。（二）授信及融資情況近三年授信額度及融資情況，包括：銀行融資總額、我行融資余額、融資風(fēng)險總量、同業(yè)占比情況。授信及融資表：項目2006年末2007年末2008年末融資風(fēng)險總量2009年月最高綜合授信額度同業(yè)融資余額其中：工行融資余額工行同業(yè)占比（%）1、銀行借款合計其中：工行借款余額工行借款占比（%）2、其它融資合計其中：工行其它融資余額工行其他融資占比上年度授信額度審批行及授信類型，授信時點(diǎn)5以調(diào)查日的上月末作為授信時點(diǎn)。授信額度及分項授信明細(xì)，授信時點(diǎn)我行融資余額
8、及融資風(fēng)險總量、融資品種（有金融衍生交易額度的必須說明）、貸款方式(抵質(zhì)押及保證等明細(xì)情況)、五級分類、信用記錄、結(jié)算情況。他行融資情況，包括融資行、融資余額、融資品種、貸款方式等情況。上年授信管理要求主要內(nèi)容及落實情況；5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinv
