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《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。
1、附件3：上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁（2012年版）禁止：一、重要物品的保管及操作行為（一）復(fù)制、盜用、串用、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼；不執(zhí)行定期更換密碼或操作口令要求；已離行柜員或停用的柜員號(hào)不及時(shí)注銷；（二）在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、印鑒卡、現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、權(quán)屬證書和業(yè)務(wù)憑證等物品情況下離柜∕崗(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)且在本人視線范圍內(nèi)除外)；（三）將個(gè)人名章、授權(quán)卡、操作卡、柜員號(hào)、密碼交給他人使用、授權(quán)，或使用他人名章、操作卡、柜員號(hào)、密碼進(jìn)行業(yè)
2、務(wù)操作；未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用，或使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；超越授權(quán)范圍辦理業(yè)務(wù)；（四）不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí)—5—；在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；（五）假作廢、假遺失重要空白憑證、空白印鑒卡、有價(jià)單證等重要物品，私自留存銀行廢止的重要空白憑證；違規(guī)跳號(hào)使用重要空白憑證或
3、事先在重要空白憑證、票據(jù)、函件上加蓋印章；私自將重要空白憑證帶離工作場(chǎng)所，不按規(guī)定運(yùn)送和配送重要空白憑證；（六）私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章，私自將業(yè)務(wù)印章帶離工作場(chǎng)所；超出工作和授權(quán)范圍使用單位公章或業(yè)務(wù)印章，由同一人負(fù)責(zé)單位公章的保管和使用審批；二、賬戶及相關(guān)操作管理（七）違反銀行結(jié)算賬戶相關(guān)規(guī)定為單位及個(gè)人開立賬戶；開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)等手段核查單位法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)存款賬戶（驗(yàn)資）投資人的身份，違規(guī)離柜辦理開戶
4、手續(xù)或?qū)⒁咽芾淼拈_戶資料違規(guī)交回客戶；不嚴(yán)格執(zhí)行單位結(jié)算賬戶生效日制度；（八）預(yù)留印鑒卡的受理、辦理和保管為同一人；印鑒卡保管人違規(guī)將印鑒卡借用他人或離柜調(diào)閱；在未辦理交接簽收手續(xù)前提下將空白印鑒卡交于客戶離柜辦理業(yè)務(wù)；（九）不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)；對(duì)不反饋對(duì)賬信息、對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶,未跟蹤對(duì)賬處理情況和處理結(jié)果；未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作返原崗處理；代理客戶進(jìn)行對(duì)賬；—5—（十）企業(yè)銷戶不回收并統(tǒng)一登記、銷毀重要空白憑證且未按規(guī)定出具相關(guān)證明；已過期客戶未領(lǐng)取的退票理由書、客戶回單及辦理業(yè)務(wù)時(shí)需退回客戶或客
5、戶未取走的資料（客戶授權(quán)委托書及開戶資料，加蓋過單位公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證和代理人身份證復(fù)印件、開戶許可證等）未及時(shí)注銷處理；（十一）違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃；（十二）利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款、調(diào)劑庫存;擅自墊款、壓款，無理退票，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取，超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算，違規(guī)辦理驗(yàn)資業(yè)務(wù)；三、儲(chǔ)蓄、現(xiàn)金及自助設(shè)備管理（十三）不按規(guī)定擅自為客戶辦理自助設(shè)備吞沒卡的領(lǐng)卡以及過期卡片的銷毀手續(xù)；（十四）不按規(guī)
6、定定期檢查未開通運(yùn)行的自助設(shè)備；現(xiàn)金類自助設(shè)備未報(bào)警聯(lián)網(wǎng)和安裝視頻監(jiān)控即上線運(yùn)行；在沒有視頻監(jiān)控或監(jiān)控不清晰、全覆蓋的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；不指定專人定期調(diào)閱、檢查自助設(shè)備現(xiàn)金工作區(qū)域的監(jiān)控資料；（十五）單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；單人值守現(xiàn)金區(qū)；單人上門收款、收單，單人上門送單、送款；（十六）同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由同一人管理，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和—5—密碼保管人員發(fā)生崗位調(diào)動(dòng)仍沿用原密碼；自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；（十七）不按規(guī)定定期巡查自
7、助設(shè)備；清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況；加鈔完成后未經(jīng)測(cè)試或確認(rèn)即對(duì)外營(yíng)業(yè)；（十八）不按規(guī)定對(duì)自助設(shè)備故障進(jìn)行報(bào)修及協(xié)助排除；不按規(guī)定對(duì)自助設(shè)備上發(fā)生的安全問題和可疑現(xiàn)象進(jìn)行報(bào)告并采取必要的應(yīng)急防范措施；對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商或維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不對(duì)其使用存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行監(jiān)控；（十九）擅自處理長(zhǎng)短款，長(zhǎng)款私拿、短款自補(bǔ)、以長(zhǎng)補(bǔ)短和無依據(jù)辦理長(zhǎng)短款的銷賬，隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)；不按規(guī)定處理柜面拾得身份證、銀行卡、現(xiàn)金等物品；（二十）在非規(guī)定交接區(qū)與提供押運(yùn)人員辦理庫箱交接，不認(rèn)真審查押運(yùn)人員工作證件，或單人辦理庫箱交接；未
8、經(jīng)批準(zhǔn)，非現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員出入現(xiàn)金區(qū)域或其它需授權(quán)區(qū)域；四、崗位制度及履職管理（二十一）違反不相容崗位管理規(guī)定混崗操作辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；（二十二）不落實(shí)會(huì)計(jì)主管委派制和輪崗輪調(diào)制度，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)，不落實(shí)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度；（二十三）明知或應(yīng)知是違規(guī)
