資源描述：
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫(kù)。
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的一項(xiàng)重要工作，也是新形勢(shì)下研究和探討的重要課題。案件風(fēng)險(xiǎn)防范是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，覆蓋銀行的所有業(yè)務(wù)層面，貫穿于銀行的每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。有效的案防工作，必須堅(jiān)持“標(biāo)本兼治，重在治本，查防結(jié)合，重在預(yù)防”的原則，以完善內(nèi)控機(jī)制為主線，以合規(guī)文化和制度執(zhí)行為抓手，人防和技防結(jié)合，多方聯(lián)動(dòng)，常抓不懈。一、要持續(xù)加強(qiáng)從業(yè)人員廉潔合規(guī)從業(yè)教育建立經(jīng)常性思想道德教育機(jī)制。建立專業(yè)化、規(guī)范化的從業(yè)人員廉潔合規(guī)從業(yè)教育培訓(xùn)課程項(xiàng)目，將廉潔合規(guī)從業(yè)教育納入員工職業(yè)生涯發(fā)展的全過程，作為員工上崗培訓(xùn)和在崗常規(guī)培訓(xùn)的
2、必備內(nèi)容，促進(jìn)員工職業(yè)道德養(yǎng)成。通過學(xué)習(xí)廉潔榜樣，強(qiáng)化示范教育，通過剖析違紀(jì)違法案件，加強(qiáng)警示教育，通過日常性思想道德和法紀(jì)教育，讓員工樹立正確的人生觀、權(quán)利觀、地位觀、利益觀，構(gòu)筑牢固的思想道德防線。建立從業(yè)人員行為排查機(jī)制。做到集中排查與日常排查并重，通過開展員工自查、單位排查、走訪員工、上門家訪及系統(tǒng)監(jiān)測(cè)等，多途徑及時(shí)了解掌握員工八小時(shí)內(nèi)外的異常行為。在排查過程中，把重要部位、重要崗位人員作為重點(diǎn)排查對(duì)象，把員工家庭、婚姻及社會(huì)交友情況，大額消費(fèi)、信用卡透支情況，民間借款、理財(cái)投資、經(jīng)商辦企業(yè)情況，是否涉及黃、賭、毒情況等作為重點(diǎn)排查和關(guān)注內(nèi)容。對(duì)排查發(fā)現(xiàn)存在違
3、規(guī)問題或風(fēng)險(xiǎn)苗頭的員工，通過采取提醒談話、誡勉談話、崗位調(diào)整、組織處理等有效措施，及時(shí)對(duì)員工異常和不良行為給予糾正和處理，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，把案件風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。建立違法違紀(jì)違規(guī)懲戒機(jī)制。建立完善違犯風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理規(guī)定的各項(xiàng)懲罰、問責(zé)規(guī)章制度，使從業(yè)人員一旦發(fā)生違法違紀(jì)違規(guī)行為，都會(huì)受到相應(yīng)的懲戒。對(duì)于涉嫌違法犯罪的員工，要移送給司法機(jī)關(guān)依法追究其法律責(zé)任。對(duì)違紀(jì)違規(guī)的員工，要按照風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理規(guī)章制度等有關(guān)規(guī)定給予懲罰問責(zé)，追究有關(guān)人員的責(zé)任。通過對(duì)各種違法違紀(jì)違規(guī)行為的懲戒，形成對(duì)員工的有力震懾。二'要始終堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先制度先行的管理原則完善制度體系。一方面要逐步建
4、立和完善內(nèi)控制度建設(shè)和評(píng)價(jià)體系，做到有業(yè)務(wù)的地方有制度覆蓋，有制度的地方有評(píng)價(jià)覆蓋，沒有內(nèi)控盲點(diǎn)；另一方面要建立和完善基層行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和提示系統(tǒng)，運(yùn)用科技手段，逐步建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)拓展中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。形成防控機(jī)制。要把握制度的時(shí)效性、系統(tǒng)性、可控性，要緊隨改革和業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，對(duì)不適用、不完善的制度，及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充、修訂和完善，使之與業(yè)務(wù)發(fā)展同步；對(duì)已經(jīng)過時(shí)的制度，及時(shí)廢止，特別要根據(jù)實(shí)踐的需要，制定出臺(tái)新的相關(guān)制度，確保各項(xiàng)工作有章可循，有規(guī)可依，制度之間要統(tǒng)一、配套，互為補(bǔ)充，形成整體。筑牢防控屏障。要把對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)、
5、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)的防范措施細(xì)化到每項(xiàng)工作、每道程序之中，真正做到崗位自控、部門互控、綜合監(jiān)控、系統(tǒng)管控嚴(yán)密制衡，使風(fēng)險(xiǎn)控制無漏洞，案件預(yù)防無縫隙。強(qiáng)化制度的執(zhí)行力，要求各級(jí)各類人員落實(shí)制度，不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替制度，要把按制度操作，按制度辦事作為一種習(xí)慣，把遵守制度、落實(shí)制度當(dāng)作一種理念，真正做到風(fēng)險(xiǎn)防范不麻痹，思想意識(shí)不淡化，制度落實(shí)無死角。三'考核保障促進(jìn)案件防控責(zé)任落實(shí)到位建立科學(xué)高效的監(jiān)督檢查機(jī)制。綜合運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查手段,通過不同層次、不同內(nèi)容、不同深度的實(shí)時(shí)檢查，加強(qiáng)檢查的覆蓋面、針對(duì)性和時(shí)效性，嚴(yán)厲查處有令不行，有禁不止的行為，保證政
6、令暢通，保證重大決策部署、工作措施的貫徹落實(shí)。建立責(zé)任明確的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制管理體系。明確內(nèi)控管理的第一道防線是各相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門，由業(yè)務(wù)管理部門在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和操作過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控。明確內(nèi)控管理的第二道防線是法律、合規(guī)部門，由法律、合規(guī)部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、評(píng)估、監(jiān)督各業(yè)務(wù)管理部門及后臺(tái)保障部門的內(nèi)控管理活動(dòng)。明確內(nèi)控管理的第三道防線是審計(jì)、履行紀(jì)檢監(jiān)察職能的部門，由其負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理、控制、監(jiān)督體系進(jìn)行再監(jiān)督和責(zé)任追究。這樣通過明確前中后三道風(fēng)險(xiǎn)防控防線，整合資源，加強(qiáng)協(xié)作，形成責(zé)任明確、梯次共進(jìn)的內(nèi)控管理體系，充分發(fā)揮各條線部門風(fēng)險(xiǎn)防控的合力。加
7、強(qiáng)內(nèi)控管理技防和物防能力建設(shè)。重視和充分發(fā)揮IT系統(tǒng)在內(nèi)控管理中的作用，通過對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的優(yōu)化升級(jí)，不斷提高其對(duì)違規(guī)操作、異常交易的實(shí)時(shí)預(yù)警、監(jiān)控和阻斷能力。在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、自助銀行等重點(diǎn)區(qū)域安裝遠(yuǎn)程集中監(jiān)控設(shè)備，做到錄像全程遠(yuǎn)程集中監(jiān)控。建立科學(xué)合理的考核機(jī)制?？茖W(xué)合理的考核機(jī)制應(yīng)體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控并重的監(jiān)管要求，建立業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控統(tǒng)一、短期利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益兼顧的績(jī)效考核指標(biāo)體系，客觀公正評(píng)價(jià)被考核對(duì)象的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及內(nèi)控管理狀況。在考核指標(biāo)體系中加大內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)防控的考核權(quán)重，還可考慮建立績(jī)效薪酬延期支付和扣回機(jī)制，建立與業(yè)務(wù)周期相銜接的薪
