冒名貸款總結(jié)報(bào)告

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1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃冒名貸款總結(jié)報(bào)告　　冒名貸款案　　案例簡介：　　汪某通過中介介紹以自己的住宅用房作抵押向某支行申請借款。貸款發(fā)放后，汪某僅在第一個月歸還貸款利息，之后幾個月始終未把利息還上?？蛻艚?jīng)理多次電話催收未果，上門催討。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，房主的妻舅蔡某盜用房主汪某的身份信息及房產(chǎn)證、土地證原件向支行騙貸。事情發(fā)生后，支行找到實(shí)際借款人蔡某夫婦，他們對騙貸一事供認(rèn)不諱。通過多次交涉，蔡某夫婦歸還2萬元本金，萬元利息。之后蔡某夫婦逃匿，支行遂向公安報(bào)案。后蔡某夫婦被檢察院逮捕

2、，被法院判處刑罰。由于貸款資金已被蔡某夫婦揮霍，無法追贓，導(dǎo)致貸款損失。目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　案件實(shí)情：蔡某夫婦在其妹夫汪某家暫住，偶然間翻到汪某夫婦的戶口本及所住房子的房產(chǎn)證、土地證原件，便動起了壞腦筋。蔡某夫婦盜用其妹妹和妹夫的戶口本及房產(chǎn)證、土地證原件，并制作二張假的身份證，找到中介機(jī)構(gòu)向銀行申請貸款。支行客戶經(jīng)理與中介相熟，一時疏忽大意，未

3、認(rèn)真核對蔡某夫婦的身份信息就答應(yīng)放貸。之后去實(shí)地調(diào)查，蔡某夫婦剛好住于房內(nèi)，并拿出房產(chǎn)證、土地證原件陪同去房地產(chǎn)管理局登記辦妥了抵押登記手續(xù)，支行客戶經(jīng)理信以為真，發(fā)放了貸款，最終導(dǎo)致貸款損失?！　★L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評：　　客戶身份辨別是信貸工作的第一道防線，為什么許多信貸員栽在這道看似簡單的環(huán)節(jié)呢？一、重抵押，輕調(diào)查，可以說放棄應(yīng)盡的調(diào)查職責(zé)；二、信熟人，放松警惕。尤其被利欲熏心的中介蒙蔽；三、沒有進(jìn)行必要的客戶身份核查，導(dǎo)致犯罪分子作假成功。　　Xx縣農(nóng)村信用聯(lián)社　　xx信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告　　按照省聯(lián)社、銀監(jiān)對案件防控與冶理要求，為了全面摸清南路分社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，徹底

4、排查整治違規(guī)違紀(jì)問題，最大限度清收盤活不良貸款，有效遏制案件發(fā)生，進(jìn)一步改善xx分社經(jīng)營管理狀況，確保實(shí)現(xiàn)不良貸款“雙降”目標(biāo)，依據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》相關(guān)細(xì)則，貸款核對組于xxxx年1x月2x日進(jìn)入xx分社對該社貸款進(jìn)行排查，歷時xx天，xxx個工作日，現(xiàn)將情況報(bào)告如下：　　一、信用社基本情況　　xx信用社下轄一鎮(zhèn)一鄉(xiāng)xx個行政村，xxx個村民組，xxxx戶村民，現(xiàn)有職工x人，派遣制員工x人,無保安?！　≥爟?nèi)有大礦企業(yè)x個，其中：合法煤廠x個，其他企業(yè)x個，當(dāng)?shù)鼐用裰饕?jīng)濟(jì)收入來源是烤煙，蘋果、黃梨、核桃等經(jīng)濟(jì)作物和畜牧業(yè)。目的-通過該培訓(xùn)員工可

5、對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　二、風(fēng)險(xiǎn)檢查排查情況　　排查前期準(zhǔn)備工作　　截止排查xxxx年x月x日，該社各項(xiàng)存款余額萬元；各項(xiàng)貸款xx筆,余額xx萬元，四級分類不良貸款余額xx萬元，較年初上升x萬元,不良率達(dá)x%。　　1、制定貸款排查實(shí)施方案　　xx信用社所轄區(qū)域的地理環(huán)境和實(shí)際情況比較復(fù)雜，排查的總體情況不亦樂觀，由于小組人員少，核對工作量大，且xx信用社，核對面就必須為整

6、個xx鎮(zhèn)，更加加大了工作難度，為確保xx信用社風(fēng)險(xiǎn)排查工作順利圓滿完成，故對xx信用社采取逐村推進(jìn)的核對方式，由大到小，由難倒易?！　?、抄列排查清單情況　　xx貸款排查清單有x戶數(shù)，x筆數(shù)，金額xx萬元。　　3、張榜公布核對清單　　張榜公布核對清單是在xx信用社門口，客戶在信用社辦理業(yè)務(wù)時就可看到，在張榜公布以后，還是有少部分客戶發(fā)現(xiàn)自己有老貸款還未歸還的將老貸款歸還的情況?！　∨挪楣ぷ鏖_展情況；　　核對工作組進(jìn)入xx信用社社以xxx年xx月xx日各項(xiàng)貸款余額為基數(shù)，應(yīng)核對x筆，金額x萬元；已核對x筆,金額x萬元;未核對x筆，金額x萬元;核對率達(dá)x%。目的-通過

7、該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　由于xx信用社轄區(qū)為一鎮(zhèn)一鄉(xiāng)，核對面大，地型復(fù)雜，農(nóng)戶住處相對分散，多處汽車不能進(jìn)入，只能靠走路，工作效率不高，所以xx信用社排查工作歷時x天，xx個工作日，在核對結(jié)束后，共做筆錄x份，取證x份，由于xx信用社信貸管理混亂導(dǎo)致有x份證據(jù)未找到，一共調(diào)閱了x年至x年的會計(jì)憑證和x年至x年的信貸檔案。　　三、存在的問題；　　一、通過核對和認(rèn)

8、定查實(shí)該社