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《中國影子銀行的法律監(jiān)管研究》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。
1、學(xué)校代號：學(xué)號：密級：10532S11191005湖南大學(xué)碩士學(xué)位論文中國影子銀行的法律監(jiān)管研究ResearchonlegalregulationtoshadowbankinginChinabyLIUY'mgB．L．(OceanUniversityofChina)201AthesissubmittedinpartialsatisfactionoftheRequirementsforthedegreeofMasterofLawEconomicLawintheGraduateSchoolofHunanUniversitySupervisorProfessorLIUDinghu
2、aApril，2014湖南大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的論文是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下獨立進(jìn)行研究所取得的研究成果。除了文中特別加以標(biāo)注引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個人或集體己經(jīng)發(fā)表或撰寫的成果作品。對本文的研究做出重要貢獻(xiàn)的個人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。本人完全意識到本聲明的法律后果由本人承擔(dān)。作者簽名：剮篥1日期洲耵月夕日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意學(xué)校保留并向國家有關(guān)部門或機構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)湖南大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢
3、索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。本學(xué)位論文屬于1、保密口，在年解密后適用本授權(quán)書。2、不保密叭(請在以上相應(yīng)方框內(nèi)打“√”)作者簽名：跚炙／導(dǎo)師簽名：日期：釉斗年廠月三7日日期：洲￥年J～月匆日中國影子銀行的法律監(jiān)管研究摘要影子銀行(shadowbanking)的概念是由太平洋投資管理公司執(zhí)行董事麥卡利(McCully)提出的。影子銀行能夠行使類似傳統(tǒng)商業(yè)銀行的職能，融資并且提供流動性轉(zhuǎn)換和信用轉(zhuǎn)換，但又游離于監(jiān)管之外。由于其高杠桿、期限錯配等特點，再加上它與傳統(tǒng)商業(yè)銀行的緊密聯(lián)系及其規(guī)模的發(fā)展擴(kuò)大，影子銀行為金融體系帶來了嚴(yán)重的系統(tǒng)性風(fēng)險，成
4、為引發(fā)2007年全球金融危機的主要原因。目前，如何對影子銀行進(jìn)行有效的法律監(jiān)管，己經(jīng)成為各國金融監(jiān)管的工作重點。法律監(jiān)管的前提是監(jiān)管對象的確定。由于影子銀行概念比較新，目前對其概念討論雖多，卻無統(tǒng)一的權(quán)威定義，普遍認(rèn)為影子銀行的本質(zhì)是一種非銀行信用中介。在我國，影子銀行在金融管制和利率雙軌制的背景下產(chǎn)生，其風(fēng)險主要來源于監(jiān)管套利及其與傳統(tǒng)商業(yè)銀行之間的密切關(guān)系。影子銀行在宏觀上可以滿足金融需求，促進(jìn)市場繁榮，推動金融改革；微觀上可以分散金融風(fēng)險，降低成本。但其也存在監(jiān)管套利、金融脆弱性、沖擊宏觀調(diào)控效力等風(fēng)險。對影子銀行進(jìn)行有效的法律監(jiān)管，才能最大限度發(fā)揮其優(yōu)勢，限制其風(fēng)
5、險。國際組織和有關(guān)國家已經(jīng)實施了影子銀行的法律監(jiān)管措施，為我國影子銀行的法律監(jiān)管提供有益借鑒。我國影子銀行的法律監(jiān)管已經(jīng)起步，但仍存在一些問題。監(jiān)管層不斷強調(diào)影子銀行監(jiān)管的必要性，并采取了一系列的監(jiān)管措施。但我國影子銀行法律監(jiān)管的法制不完備，存在監(jiān)管真空和重疊，且行政化金融管制過于嚴(yán)格。我國對影子銀行的法律監(jiān)管，要堅持正確的監(jiān)管原則，選擇高效的監(jiān)管模式，明確法律監(jiān)管的主體、對象和重點，完善有關(guān)的法律法規(guī)和相關(guān)制度，從而將影子銀行納入我國法律監(jiān)管的體系內(nèi)。關(guān)鍵詞：影子銀行；存在價值；風(fēng)險；法律監(jiān)管ⅡAbstractShadowbankingwasbroughtoutbyMc
6、Cauley,theexecutivedirectorofPacltlcInvestmentManagementCompany．Itcarriesoutthesimilarfunctionoftraditionalcommercialbanks，providingliquidityandcredit，whileitisrarelyregulatedrecentlY·Shadowbankingbringsserioussystematicriskstothefinancialsystembecauseofitscharacteristicsofhighleverage，ma
7、turitymismatch，anditscloseconnectiontothetraditionalcommercialbanks，whichmakesitthemainsourceofglobalfinancialcrisisin2007．Now，howtoeffectivelyandlegallyregulatetheshadowbanklngsvstemhasbecometheworkingfocusoffinancialregulationineachcountrY·lhepreconditionoflegalre
