國際金融監(jiān)管規(guī)制下的影子銀行法律問題

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1、萬方數(shù)據(jù)指導(dǎo)小組成員龔柏華教授何力教授陳力教授萬方數(shù)據(jù)目錄中文摘要??????????????????????。1Abstract???????????????????????????????????????2引言???????????????????????????????。4第一章影子銀行概述??????????????????5第一節(jié)影子銀行的概念和特征???????????????5一、影子銀行的概念??????????????????????5二、影子銀行的特征??????????????????????．8第二節(jié)影子銀行的現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)??????????????．1l一、影子銀行

2、的現(xiàn)狀?????????????????????。11二、影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)?????????????????????．．12第二章國際金融組織對(duì)影子銀行的監(jiān)管?????????。15第一節(jié)金融穩(wěn)定理事會(huì)對(duì)影子銀行的監(jiān)管????????。15一、金融穩(wěn)定理事會(huì)的職能和法律地位?????????????。15二、金融穩(wěn)定理事會(huì)對(duì)影子銀行監(jiān)管分析?????????????．17第二節(jié)巴塞爾委員會(huì)對(duì)影子銀行的監(jiān)管???????????．20一、巴塞爾委員會(huì)的職能和法律地位??????????????．20二、巴塞爾委員會(huì)對(duì)影子銀行監(jiān)管分析?????????????．．21第三節(jié)國際證監(jiān)會(huì)組織對(duì)影子銀

3、行的監(jiān)管????????????25一、國際證監(jiān)會(huì)組織的職能和法律地位?????????????25二、國際證監(jiān)會(huì)組織對(duì)影子銀行監(jiān)管分析????????????26第三章美歐國家對(duì)影子銀行的監(jiān)管???????????30第一節(jié)美國對(duì)影子銀行的監(jiān)管?????????????30一、美國影子銀行的運(yùn)作和特征????????????????30二、美國影子銀行金融監(jiān)管??????????????????33萬方數(shù)據(jù)第二節(jié)歐盟對(duì)影子銀行的監(jiān)管?????????????。35一、歐盟影子銀行的特征和表現(xiàn)形式??????????????．．35二、歐盟影子銀行金融監(jiān)管?????????????????

4、??．36第四章我國影子銀行的法律監(jiān)管????????????39第一節(jié)我國影子銀行的監(jiān)管現(xiàn)狀????????????．．39一、我國影子銀行的現(xiàn)狀????????????????????39二、我國影子銀行體系的監(jiān)管制度???????????????42第二節(jié)我國影子銀行體系法律監(jiān)管的宏觀問題和分析????45一、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管????????????????????45二、金融監(jiān)管模式的選擇????????????????????47三、信息披露和國際合作問題?????????????????．5l結(jié)論??????????????????????????????。53注釋?????

5、???????????????????????????54參考文獻(xiàn)????????????????????????61后記????????????????????????????????64萬方數(shù)據(jù)中文摘要2008年的金融危機(jī)爆發(fā)后，影子銀行體系被認(rèn)為是引起危機(jī)的關(guān)鍵原因。對(duì)影子銀行體系的監(jiān)管問題研究和制度變革也逐漸成為各國及國際金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的焦點(diǎn)所在。雖然中國在此次金融危機(jī)中所受的影響并不如西方國家嚴(yán)重，但中國金融業(yè)市場(chǎng)同樣存在影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)。并且隨著中國影子銀行體系的規(guī)模迅速擴(kuò)張，其不尋常的發(fā)展已經(jīng)開始威脅到中國的金融穩(wěn)定，因此加強(qiáng)對(duì)影子銀行體系的監(jiān)管已經(jīng)對(duì)于中國來說同樣刻不容緩。本

6、文從宏觀和微觀兩個(gè)層面著手，一方面從微觀層面分析金融穩(wěn)定理事會(huì)、巴塞爾委員會(huì)和國際證監(jiān)會(huì)組織這三大主要國際金融組織在其各自專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的監(jiān)管建議，以及美歐發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體內(nèi)影子銀行體系的特點(diǎn)和相應(yīng)的監(jiān)管制度，探尋值得中國借鑒的對(duì)具體影子產(chǎn)品或機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施；另一方面從宏觀層面結(jié)合中國影子銀行體系的產(chǎn)生根源和特點(diǎn)，探討建立和健全中國影子銀行體系監(jiān)管法律制度中的應(yīng)當(dāng)關(guān)注的幾個(gè)法律問題。本文共分四章。首先，鑒于“影子銀行”一詞至今還沒有一個(gè)為各國普遍接受的明確定義，論文第一章將介紹目前對(duì)于影子銀行的不同定義并明確研究對(duì)象的概念和特征，為研究影子銀行體系的法律監(jiān)管問題奠定基礎(chǔ)。此外，該章將在金融理事會(huì)20

7、12年監(jiān)測(cè)報(bào)告的基礎(chǔ)上分析影子銀行體系的現(xiàn)狀和存在的風(fēng)險(xiǎn)。其次，論文第二章將分別闡述三大國際金融組織在各自專業(yè)領(lǐng)域?qū)τ白鱼y行體系的監(jiān)管建議，探討這些監(jiān)管建議對(duì)影子銀行體系涉及的各種實(shí)體或活動(dòng)監(jiān)管中可能產(chǎn)生的法律問題，從而為在微觀層面為我國商業(yè)銀行、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)管等影子銀行體系涉及到具體環(huán)節(jié)提供有效經(jīng)驗(yàn)。再次，影子銀行體系監(jiān)管問題始于美國，歐美國家對(duì)于影子銀行體系監(jiān)管問題的研究相對(duì)比較豐富且已經(jīng)出臺(tái)一系列