基于風(fēng)險(xiǎn)輪廓模型構(gòu)建的風(fēng)險(xiǎn)集中管控模式

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1、附件:基于風(fēng)險(xiǎn)輪廓模型構(gòu)建的風(fēng)險(xiǎn)集中管控模式一、成果實(shí)施背景當(dāng)前，公司面臨著OTT對(duì)傳統(tǒng)通信業(yè)務(wù)的替代進(jìn)一步加速、傳統(tǒng)通信市場(chǎng)更加飽和、競(jìng)爭(zhēng)更趨激勵(lì)的挑戰(zhàn)，經(jīng)營(yíng)壓力日益加大，同時(shí)，公司正由語音經(jīng)營(yíng)向流量經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)變，基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品不斷推出，業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度越來越高，產(chǎn)生了巨人的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)量，導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)隱蔽性、突發(fā)性更強(qiáng)，原有的風(fēng)險(xiǎn)管理模式已不適應(yīng)公司發(fā)展的要求，需要我們探索建立公司風(fēng)險(xiǎn)管理新模式。1、公司推動(dòng)管理提升的要求公司內(nèi)外部各層面的檢查結(jié)果顯示，大部分問題反復(fù)出現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)并沒有真正得到化解，極大制約了公

2、司的管理水平提升。雖然公司從業(yè)務(wù)到綜合各條線都比較重視對(duì)問題的整改工作，但往往是“就事論事”，而不是對(duì)一類問題的整體整改，導(dǎo)致相似的問題查了改、改了再犯，循環(huán)往復(fù)。糾其原因，可能存在于以下兩方面：?一是業(yè)務(wù)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的重視程度不夠，認(rèn)為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)問題難以避免，對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)達(dá)成的重視程度遠(yuǎn)超過風(fēng)險(xiǎn)防范，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題被動(dòng)接受并被動(dòng)整改，同時(shí)業(yè)務(wù)部門也缺乏全面掌握問題的手段，造成其整改工作不徹底。?二是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的檢查方法存在一定的缺陷。風(fēng)險(xiǎn)管理部門在實(shí)施檢查時(shí),大多通過抽樣的方法，就某一風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)截取片斷業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或文檔

3、，并以舉例的方式描述問題發(fā)現(xiàn)。這種“舉例式發(fā)現(xiàn)”，并不能反映該風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的全貌。此外在對(duì)問題整改情況進(jìn)行跟進(jìn)復(fù)核時(shí)，出于缺乏資源和手段，對(duì)于是否進(jìn)行了實(shí)質(zhì)性整改也難以驗(yàn)證，無法作出客觀評(píng)價(jià)。2、風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)一步服務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的要求。在原有的風(fēng)險(xiǎn)管理模式下，作為后端的風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)前端的業(yè)務(wù)部門側(cè)重于監(jiān)督和評(píng)價(jià)，直接服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作相對(duì)做得較少，即在如何幫助業(yè)務(wù)部門理解風(fēng)險(xiǎn)并聯(lián)動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范方面的工作做得不多，對(duì)問題定性的多，定量的少；指出問題多,有價(jià)值管理建議偏少。分析造成這種現(xiàn)象的主要原因有：一是風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的

4、認(rèn)識(shí)優(yōu)于對(duì)價(jià)值的認(rèn)識(shí)，這恰好與業(yè)務(wù)人員的認(rèn)知相反，因而無法與業(yè)務(wù)人員持同等視角，即缺乏“同理心”，另外限于風(fēng)險(xiǎn)管理人員本身的業(yè)務(wù)能力，其提出的問題解決辦法缺乏建設(shè)性；二是風(fēng)險(xiǎn)管理的著力點(diǎn)有偏差，通常以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或問題而不是以風(fēng)險(xiǎn)防控或問題得到有效整改為主要目的。三是風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)化程度不足。除持續(xù)關(guān)注原有監(jiān)控方式的有效性，更應(yīng)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)變化和特征，而目前風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化程度較落后，無法適應(yīng)前端業(yè)務(wù)高度信息化帶來的挑戰(zhàn)，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的成果沒有固化，未形成持續(xù)的監(jiān)控體系。3、公司五化改革的重要組成部分奚國(guó)華董事長(zhǎng)、李躍總裁

5、在集團(tuán)公司2011年的管理提升活動(dòng)屮，均對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理提升工作提出了新要求，并成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理小組推進(jìn)該項(xiàng)工作。公司各專業(yè)的集中化程度越來越高，極大的提高了公司運(yùn)營(yíng)效率和效益，由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)放大效應(yīng)也隨之而來，需要改變傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式以適應(yīng)這一變化，同時(shí)浙江公司將內(nèi)審集中化管理納入五化改革重點(diǎn)工作，集中化管理后，取消了地市公司的內(nèi)審職能，大大削弱了地市公司自身的內(nèi)審監(jiān)督能力，通過風(fēng)險(xiǎn)管理模式的創(chuàng)新，可最大限度減少地市內(nèi)審職能取消帶來的不利影響，促進(jìn)內(nèi)審集中化管理的順利實(shí)施。在上述背景下，浙江公司突破原有的風(fēng)險(xiǎn)管理思路，充

6、分利用當(dāng)前公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)與管理系統(tǒng)自動(dòng)化程度高、數(shù)據(jù)留痕比較充分的特點(diǎn)，積極探索開展基于風(fēng)險(xiǎn)輪廓模型構(gòu)建的風(fēng)險(xiǎn)集屮管控新模式，并通過開發(fā)信息化系統(tǒng)將風(fēng)險(xiǎn)管理模式進(jìn)行固化，提高工作效率，取得了良好的效果。二.成果的總體思路及步驟(―)總體思路浙江公司的風(fēng)險(xiǎn)管理模式創(chuàng)新的基本思路是：探索開展“風(fēng)險(xiǎn)輪廓+典型場(chǎng)景”的風(fēng)險(xiǎn)管理新模式，業(yè)務(wù)部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)輪廓，對(duì)照典型，開展自查自糾，與此同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)輪廓的發(fā)展態(tài)勢(shì)并分類應(yīng)對(duì)，形成前端和后端聯(lián)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理格局。風(fēng)險(xiǎn)輪廓，是指運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)關(guān)注點(diǎn)的整體風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行掃描，劃出風(fēng)

7、險(xiǎn)邊界，并通過信息系統(tǒng)形成可視化的風(fēng)險(xiǎn)展現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)輪廓就是基于多維度、多層級(jí)對(duì)關(guān)注點(diǎn)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)全景描繪，目的是以量化與可視的方法從整體上掌握風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。典型場(chǎng)景，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件、路徑和演進(jìn)方式的提煉總結(jié)，目的是給公司在解剖風(fēng)險(xiǎn)輪廓時(shí)提供指引。其與“舉例式發(fā)現(xiàn)”的主要不同之處在于“舉例式發(fā)現(xiàn)”以樣本片斷來識(shí)別問題，發(fā)現(xiàn)問題的過程與結(jié)果較為隨機(jī)，而典型場(chǎng)景則伴隨著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)輪廓的不斷挖掘，有計(jì)劃地進(jìn)行自我豐富?；陲L(fēng)險(xiǎn)輪廓模型構(gòu)建的風(fēng)險(xiǎn)集中管控模式建立輪廓剖析場(chǎng)景饋評(píng)果反自結(jié)開展自查L(zhǎng)豐富場(chǎng)景業(yè)雋部門(前端)自查自糾（-）

8、主要工作步驟2013年度，浙江公司在賬號(hào)權(quán)限、分合戶、用戶賬戶資金等多個(gè)專題中，均嘗試T“風(fēng)險(xiǎn)輪廓+典型場(chǎng)景”的風(fēng)險(xiǎn)管理新模式，這種模式主要由以下四個(gè)階段組成:第一階段運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析，形成“風(fēng)險(xiǎn)輪廓”，主要內(nèi)容包扌41）以風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注點(diǎn)為目標(biāo)，獲取全量數(shù)據(jù)；2）分析風(fēng)險(xiǎn)特征，形成風(fēng)險(xiǎn)輪廓；第二階段對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)輪廓，描述“典型