銀保業(yè)務(wù)KPI指標(biāo)

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1、KPI關(guān)鍵指標(biāo)KPI指標(biāo)定義K：key關(guān)鍵的P：productivity產(chǎn)能、業(yè)績I：index指標(biāo)、指向關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)什么是KPI？KeyPerformanceIndication關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)為什么要關(guān)心KPI指標(biāo)？最直接的反映業(yè)務(wù)狀況為政策決策提供數(shù)據(jù)支持KPI指標(biāo)在營業(yè)單位的作用KPI客觀性關(guān)聯(lián)性分析性預(yù)警性KPI指標(biāo)的意義體現(xiàn)團隊管理平臺反映團隊的運作狀況尋找業(yè)務(wù)提升的切入點統(tǒng)一認識、達成共識為推動業(yè)務(wù)提供有價值的資訊KPI指標(biāo)的作用為經(jīng)營決策提供準(zhǔn)確的依據(jù)預(yù)警——危險信息提示預(yù)估——計劃完成的進度評估—

2、—總結(jié)經(jīng)驗、改進不足KPI相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)——基本數(shù)據(jù)收集本期保費收入：可細分為躉期繳保費本期新單件數(shù)：可細分為躉期繳件數(shù)或來源件數(shù)本期實際人力：包括上月留存人力、本月留存人力、本月新增人力、本月流失人力等本期活動網(wǎng)點數(shù)：活動網(wǎng)點數(shù)，實際網(wǎng)點數(shù)；本期市場同業(yè)相關(guān)數(shù)據(jù)KPI相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)——常用相關(guān)內(nèi)部指標(biāo)保費同比增長率：本期實際承保保費/上期實際承保保費保費環(huán)比增長率：本期實際承保保費/去年同期實際承保保費保費計劃達成率：本期實際承保保費/本年計劃達成保費(與時間進度相吻合為正常)人員活動率：本期活動人力/本期實際人

3、力人均保費產(chǎn)能：本期實際承保保費/實際人力人均件數(shù)產(chǎn)能：本期時間承保件數(shù)/實際人力網(wǎng)點活動率：本期活動網(wǎng)點數(shù)/實際網(wǎng)點數(shù)有效網(wǎng)點網(wǎng)均產(chǎn)能：本期實際承保保費(件數(shù))/活動網(wǎng)點數(shù)件均保費：本期實際承保保費/本期實際承保件數(shù)猶豫期退保率：本期猶豫期退保保費/(本期預(yù)收保費+出單前撤單保費)KPI相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)——常用相關(guān)外部指標(biāo)市場占比：本期本地區(qū)總保費/本期實際承保保費渠道占比：某渠道總保費/某渠道本期實際承保保費如何做好銀保業(yè)務(wù)分析內(nèi)部分析報告分類常規(guī)性分析報告專題分析報告市場監(jiān)管、銀行大的調(diào)整等的應(yīng)對措施產(chǎn)品銷售

4、分析競賽（促銷）活動分析客戶經(jīng)理結(jié)構(gòu)、人員產(chǎn)能分析銷售模式分析月度經(jīng)營分析報告季度、半年度、年度銀保會議報告報告關(guān)鍵——月度經(jīng)營分析合理安排報告結(jié)構(gòu)注重突出關(guān)鍵要點找準(zhǔn)關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)做好機構(gòu)業(yè)務(wù)評價關(guān)注外部市場發(fā)展計劃總結(jié)安排得當(dāng)合理安排報告結(jié)構(gòu)整體業(yè)務(wù)發(fā)展分析——業(yè)務(wù)指標(biāo)分析——渠道指標(biāo)分析分支機構(gòu)經(jīng)營評價——業(yè)務(wù)指標(biāo)評價——經(jīng)營指標(biāo)評價——管理指標(biāo)評價外部市場發(fā)展分析——同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展情況——同業(yè)工作動態(tài)分析總結(jié)計劃工作安排——下月計劃目標(biāo)——具體工作安排貫徹總分總結(jié)構(gòu)原則適當(dāng)細化目錄綱要突出強調(diào)目錄結(jié)構(gòu)安排注

5、重突出關(guān)鍵要點開宗明義歸納總結(jié)觀點注重業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)支持分析注重突出關(guān)鍵要點—例1業(yè)務(wù)總體評述：1、從整體業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模來看2、從期繳業(yè)務(wù)發(fā)展情況來看3、從整體渠道網(wǎng)點經(jīng)營情況來看4、從隊伍體能情況來看5、從業(yè)務(wù)品質(zhì)狀況來看注重突出關(guān)鍵要點—例208年7月同比增長當(dāng)月規(guī)模保費當(dāng)月期繳保費環(huán)比增長？萬元？萬元+15.49%+221.51%計劃達成108.23%127.79%累計規(guī)模保費？萬元+60.19%143.97%/82.36%累計期繳保費？萬元+886.57%165.05%/95.15%-12.00%+8.32%找

6、準(zhǔn)關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)選擇與考核評價相關(guān)指標(biāo)注重同比環(huán)比發(fā)展趨勢分析多運用數(shù)據(jù)圖表并簡要分析找準(zhǔn)關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)—例1期繳網(wǎng)點活動率定義：統(tǒng)計期內(nèi)期交有效網(wǎng)點占總簽約網(wǎng)點的比重；按當(dāng)月、累計月均進行統(tǒng)計。綜合撤單率定義：統(tǒng)計期內(nèi)（撤保保費/承保保費+撤保件數(shù)/承保件數(shù)）×100％/2；按當(dāng)月、累計進行統(tǒng)計。期繳人員活動率定義：統(tǒng)計期內(nèi)期繳承保出單業(yè)務(wù)員人數(shù)/統(tǒng)計期內(nèi)月均業(yè)務(wù)員人數(shù)×100％一般按月進行統(tǒng)計。期繳有效網(wǎng)點網(wǎng)均產(chǎn)能定義：統(tǒng)計期內(nèi)平均每個期交有效網(wǎng)點的有效期交保費；按當(dāng)月、累計月均進行統(tǒng)計。做好機構(gòu)業(yè)務(wù)評價概括歸

7、納對分公司業(yè)務(wù)點評區(qū)分機構(gòu)類別進行業(yè)務(wù)排名參照一定的標(biāo)準(zhǔn)評分評價關(guān)注外部市場發(fā)展著重關(guān)注整體業(yè)務(wù)發(fā)展走勢分析地區(qū)市場業(yè)務(wù)變化情況關(guān)注同業(yè)渠道業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r同業(yè)數(shù)據(jù)收集建立信息渠道，定期收信整理同業(yè)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)來源數(shù)據(jù)整理同業(yè)定期交流保險同業(yè)公會當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局金融統(tǒng)計年鑒相關(guān)網(wǎng)站同業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)渠道數(shù)據(jù)分析工具——數(shù)據(jù)的采集與整理計劃總結(jié)安排得當(dāng)著重總結(jié)月度重點工作完成對各級機構(gòu)提出具體要求落實各級機構(gòu)和隊伍工作行事歷計劃總結(jié)安排得當(dāng)—例分公司工作安排機構(gòu)工作重點期繳推動渠道建設(shè)業(yè)務(wù)培訓(xùn)綜合推動注意事項1與領(lǐng)導(dǎo)溝通報告目的

8、確定展示對象和主要內(nèi)容。報告撰寫應(yīng)站在報告人的立場，并從受眾的角度思考問題。觀點鮮明突出每頁標(biāo)題反映一個觀點，組織事例來支持論證。整個報告的標(biāo)題應(yīng)保持邏輯上的連貫性。數(shù)據(jù)支持結(jié)論要以數(shù)據(jù)作支持，數(shù)據(jù)來源應(yīng)保證及時性與準(zhǔn)確性，同時注明數(shù)據(jù)的來源和統(tǒng)計口徑。圖表的恰當(dāng)運用學(xué)會用圖表說話。EXCEL的使用是必備的基本技能，制作恰當(dāng)?shù)膱D表，是分析的基礎(chǔ)工具。注意事項2與相關(guān)部門溝通熟悉和了解業(yè)