籌資分析與決策模型(學(xué)生).ppt

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1、1籌資分析與決策模型設(shè)計(jì)21、INDEX（）功能：返回表格或區(qū)域中的數(shù)值或?qū)?shù)值的引用。形式：數(shù)組型：INDEX（arrary，row_num，column_num）其功能是返回?cái)?shù)組中指定單元格或單元格數(shù)組的數(shù)值。相關(guān)函數(shù)3參考地址型：INDEX（reference，row_num，column_num，area_num）其功能是返回引用中指定單元格。參數(shù)說明：array:單元格區(qū)域或數(shù)組常數(shù)；row_num:數(shù)組中某行的行序號，函數(shù)從該行返回?cái)?shù)值。如果省略，則必須有column_num；column_num:數(shù)組中某列的列序號，函數(shù)從該列返回?cái)?shù)值。如果省略，則必須有row_nu

2、m；reference:對一個(gè)或多個(gè)單元格區(qū)域的引用；相關(guān)函數(shù)4舉例：INDEX（A1：C8，2，3）表示C2；INDEX（A1：A6，2）表示A2；INDEX（A1：A6，2，3）#REF；INDEX（（A1：C6，D1：F6），2，3，2）表示第2個(gè)區(qū)域中第2行第3列即F2；INDEX（（A1：C6，D1：F6），0，0，2）#VALUE；相關(guān)函數(shù)52、邏輯判斷函數(shù)IF（）AND（）OR（）NOT（）相關(guān)函數(shù)6年金現(xiàn)值函數(shù)PV()和年金終值函數(shù)FV()年金、年金中的本金、年金中的利息函數(shù)年金函數(shù)PMT（）年金中的利息函數(shù)IPMT（）年金中的本金函數(shù)PPMT（）現(xiàn)金流量的時(shí)間價(jià)

3、值及函數(shù)71.年金終值函數(shù)FV（）語法：FV（rate,nper,pmt,pv,type）功能：在已知期數(shù)、利率及每期收付款額的條件下，返回年金終值數(shù)額。參數(shù)說明：rate----各期利率，是一固定值。nper----總投資（或貸款）期，即該項(xiàng)投資（或貸款）的付款期總數(shù)。pmt----各期所應(yīng)付給（或得到）的金額，其數(shù)值在整個(gè)年金期間（或投資期內(nèi)）保持不變。如果忽略pmt，則必須包括pv參數(shù)。8pv----現(xiàn)值，即從該項(xiàng)投資（或貸款）開始計(jì)算時(shí)已經(jīng)入賬的款項(xiàng)或一系列未來付款當(dāng)前值的累積和，也稱為本金。如果省略pv，則假設(shè)其值為零，并且必須包括pmt參數(shù)。Type----數(shù)字0或1

4、，用以指定各期的付款時(shí)間是在期初還是期末，type為“0”表示期末，type為“1”表示期初。如果省略type，則默認(rèn)其值為“0”。對普通年金來說，type應(yīng)為“0”。9注意：當(dāng)pmt=0時(shí)（或忽略時(shí)），F(xiàn)V函數(shù)相當(dāng)于已知現(xiàn)值求終值；當(dāng)pv=0（或忽略）時(shí)，F(xiàn)V函數(shù)相當(dāng)于已知年金計(jì)算終值?！纠?年中每年存入銀行100元，利率8%，求第五年末年金終值。年底存入=FV（8%，5，-100）=586.6610FV函數(shù)是一個(gè)用途非常廣泛的函數(shù)，不僅可以用來計(jì)算普通年金終值，而且還可以進(jìn)行以下的計(jì)算：計(jì)算復(fù)利終值計(jì)算先付年金終值計(jì)算年金終值系數(shù)計(jì)算復(fù)利終值系數(shù)。112.年金現(xiàn)值函數(shù)PV（

5、）語法：PV(rate,nper,pmt,fv,type)功能：在已知期數(shù)、利率及每期收付款額的條件下，返回年金現(xiàn)值數(shù)額。參數(shù)說明：fv為未來值，如果省略則默認(rèn)其值為0。其它各參數(shù)含義同上。12注意：當(dāng)pmt=0（或忽略）時(shí)，PV函數(shù)相當(dāng)于已知終值計(jì)算現(xiàn)值；當(dāng)fv=0（或忽略）時(shí)，PV函數(shù)相當(dāng)于已知年金計(jì)算現(xiàn)值?！纠楷F(xiàn)存入一筆錢，準(zhǔn)備在以后五年中每年得到100元，利率8%，應(yīng)存入多少錢。年底得到=PV（8%，5，-100）=399.27年初得到=PV（8%，5，-100，1）=431.2113與FV函數(shù)一樣，PV函數(shù)認(rèn)定年金pmt和終值fv現(xiàn)金流量的方向與計(jì)算出的現(xiàn)值現(xiàn)金流量的

6、方向是相反的。14PV函數(shù)也是一個(gè)用途非常廣泛的函數(shù)，不僅可以用來計(jì)算普通年金現(xiàn)值，而且還可以進(jìn)行以下的計(jì)算：計(jì)算復(fù)利現(xiàn)值計(jì)算先付年金現(xiàn)值計(jì)算年金現(xiàn)值系數(shù)計(jì)算復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)153、年金，年金中的本金，年金中的利息函數(shù)（1）年金函數(shù)PMT（）語法：PMT（rate,nper,pv,fv,type)功能：已知期數(shù)，利率，現(xiàn)值或終值的條件下，返回年金。（2）年金中的利息函數(shù)IPMT（）語法：IPMT（rate,per,nper,pv,fv,type）功能：已知期數(shù)，利率，現(xiàn)值或終值的條件下，返回年金中的利息。（3）年金中的本金函數(shù)PPMT（）語法：PPMT（rate,per,nper,p

7、v,fv,type）功能：已知期數(shù)，利率，現(xiàn)值或終值的條件下，返回年金中的本金。*PMT（）=IPMT（）+PPMT（）164、期數(shù)函數(shù)NPER（）語法：NPER（rate,pmt,pv,fv,type）功能：返回每期付款金額及利率固定的某項(xiàng)投資或貸款的期數(shù)。175、利率函數(shù)RATE（）語法：RATE（nper,pmt,pv,fv,type,guess）功能：已知期數(shù)，每期付款，及現(xiàn)值的條件下，返回年金的每期利率。參數(shù)：GUESS是猜測數(shù)。默認(rèn)10%，若RATE無法收斂則用不同的