資源描述：
《銀行風險為本反洗錢監(jiān)管對策研究畢業(yè)論文》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在學術論文-天天文庫。
1、AThesisSubmittedinPartialFulfillmentoftheRequirementsfortheMaster’sDegreeinBusinessAdministrationTheResearchBasedontheWorkingExperienceofBankforRisk-basedAnti-moneyLaunderingSupervisionCandidateMajorSupervisor:TuYanlin:BusinessAdministration:Prof.WangTaoHuazhongUniver
2、sityofScience&TechnologyWuhan430074,P.R.ChinaOctober2012獨創(chuàng)性聲明本人聲明所呈交的學位論文是我個人在導師指導下進行的研究工作及取得的研究成果。盡我所知，除文中已經標明引用的內容外，本論文不包含任何其他個人或集體已經發(fā)表或撰寫過的研究成果。對本文的研究做出貢獻的個人和集體，均已在文中以明確方式標明。本人完全意識到本聲明的法律結果由本人承擔。學位論文作者簽名：日期：年月日學位論文版權使用授權書本學位論文作者完全了解學校有關保留、使用學位論文的規(guī)定，即：學校有權保留并向國家有關
3、部門或機構送交論文的復印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。本人授權華中科技大學可以將本學位論文的全部或部分內容編入有關數據庫進行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復制手段保存和匯編本學位論文。本論文屬于保密□，在年解密后適用本授權書。不保密□。（請在以上方框內打“√”）學位論文作者簽名：指導教師簽名：日期：年月日日期：年月日華中科技大學碩士學位論文摘要反洗錢與反恐怖融資是近年來國際社會普通關注的熱點問題。我國自反洗錢工作全面開展以來，經過幾年的努力，反洗錢工作成效顯著，并獲得國際社會的認可。隨著洗錢手法的不斷演化
4、和我國金融機構及金融業(yè)務的迅猛發(fā)展，監(jiān)管資源相對有限、金融機構合規(guī)成本增加等矛盾日益突出。同時出于遵循國際標準、適應國際反洗錢新形勢的要求，我國開始了基于風險的反洗錢工作改革，并進行了大量的工作嘗試。如何探索建立適合我國國情的風險為本反洗錢監(jiān)管機制，如何全面有效推進風險為本反洗錢監(jiān)管是現階段的反洗錢重點工作。本文對國際、國內反洗錢監(jiān)管的主要形勢，風險為本反洗錢監(jiān)管原則和原理進行了基本分析，闡述了開展風險為本反洗錢監(jiān)管的必然性和必要性。同時分別對湖北省轄內銀行機構推行反洗錢工作方法和監(jiān)管單位開展風險為本監(jiān)管實踐現狀和問題進行了系統分析
5、，在分析的基礎上，指出實施法人監(jiān)管模式下的分層監(jiān)管是實現全面有效推進風險為本反洗錢監(jiān)管的有效途徑，并針對風險為本監(jiān)管實踐中存在的問題提出建立風險為本反洗錢制度體系、實行反洗錢崗位準入機制、根據洗錢類型報送可疑交易、構建信息共享平臺等其他對策。本文的核心部分包括設計了法人監(jiān)管下的分層監(jiān)管并提出了其他全面有效推進分風險為本反洗錢監(jiān)管的建議和對策。其中在分層監(jiān)管設計中，充分結合風險為本監(jiān)管程序，分別對金融機構法人機構和分支機構的風險識別、風險評估和風險管理進行了探討，為推廣法人監(jiān)管模式下的分層監(jiān)管提供了基礎性的依據。關鍵詞：反洗錢風險為本
6、法人監(jiān)管分層管理I華中科技大學碩士學位論文AbstractInrecentyears,internationalsocialcommonconcernonanti-moneylaunderingandanti-terroristfinancing.Sincefullyimplementanti-moneylaunderinginourcountry,wehaveachievedremarkablesuccess,andwererecognizedbytheinternationalcommunity.Withtechniqueevo
7、lutionofthemoneylaunderingcrimeandtherapiddevelopmentoffinancialinstitutionsandfinancialbusiness,problemoflackofregulatoryresourcesandtheincreasedcostsoffinancialinstitutions’complianceoperationbecamemoreandmoreobvious.Atthesametime,accordingtothedemandsofadheretointer
8、nationalstandardsandadapttothenewsituationofinternationalanti-moneylaundering,ourcountrytrytochangetheprincipleofanti
