銀行風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管對(duì)策研究畢業(yè)論文

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1、AThesisSubmittedinPartialFulfillmentoftheRequirementsfortheMaster’sDegreeinBusinessAdministrationTheResearchBasedontheWorkingExperienceofBankforRisk-basedAnti-moneyLaunderingSupervisionCandidateMajorSupervisor:TuYanlin:BusinessAdministration:Prof.WangTaoHuazhongUniver

2、sityofScience&TechnologyWuhan430074,P.R.ChinaOctober2012獨(dú)創(chuàng)性聲明本人聲明所呈交的學(xué)位論文是我個(gè)人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作及取得的研究成果。盡我所知，除文中已經(jīng)標(biāo)明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫(xiě)過(guò)的研究成果。對(duì)本文的研究做出貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。本人完全意識(shí)到本聲明的法律結(jié)果由本人承擔(dān)。學(xué)位論文作者簽名：日期：年月日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書(shū)本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，即：學(xué)校有權(quán)保留并向國(guó)家有關(guān)

3、部門(mén)或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)華中科技大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。本論文屬于保密□，在年解密后適用本授權(quán)書(shū)。不保密□。（請(qǐng)?jiān)谝陨戏娇騼?nèi)打“√”）學(xué)位論文作者簽名：指導(dǎo)教師簽名：日期：年月日日期：年月日華中科技大學(xué)碩士學(xué)位論文摘要反洗錢(qián)與反恐怖融資是近年來(lái)國(guó)際社會(huì)普通關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題。我國(guó)自反洗錢(qián)工作全面開(kāi)展以來(lái)，經(jīng)過(guò)幾年的努力，反洗錢(qián)工作成效顯著，并獲得國(guó)際社會(huì)的認(rèn)可。隨著洗錢(qián)手法的不斷演化

4、和我國(guó)金融機(jī)構(gòu)及金融業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，監(jiān)管資源相對(duì)有限、金融機(jī)構(gòu)合規(guī)成本增加等矛盾日益突出。同時(shí)出于遵循國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、適應(yīng)國(guó)際反洗錢(qián)新形勢(shì)的要求，我國(guó)開(kāi)始了基于風(fēng)險(xiǎn)的反洗錢(qián)工作改革，并進(jìn)行了大量的工作嘗試。如何探索建立適合我國(guó)國(guó)情的風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制，如何全面有效推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管是現(xiàn)階段的反洗錢(qián)重點(diǎn)工作。本文對(duì)國(guó)際、國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管的主要形勢(shì)，風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管原則和原理進(jìn)行了基本分析，闡述了開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管的必然性和必要性。同時(shí)分別對(duì)湖北省轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)推行反洗錢(qián)工作方法和監(jiān)管單位開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管實(shí)踐現(xiàn)狀和問(wèn)題進(jìn)行了系統(tǒng)分析

5、，在分析的基礎(chǔ)上，指出實(shí)施法人監(jiān)管模式下的分層監(jiān)管是實(shí)現(xiàn)全面有效推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管的有效途徑，并針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管實(shí)踐中存在的問(wèn)題提出建立風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)制度體系、實(shí)行反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入機(jī)制、根據(jù)洗錢(qián)類型報(bào)送可疑交易、構(gòu)建信息共享平臺(tái)等其他對(duì)策。本文的核心部分包括設(shè)計(jì)了法人監(jiān)管下的分層監(jiān)管并提出了其他全面有效推進(jìn)分風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管的建議和對(duì)策。其中在分層監(jiān)管設(shè)計(jì)中，充分結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管程序，分別對(duì)金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了探討，為推廣法人監(jiān)管模式下的分層監(jiān)管提供了基礎(chǔ)性的依據(jù)。關(guān)鍵詞：反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)為本

6、法人監(jiān)管分層管理I華中科技大學(xué)碩士學(xué)位論文AbstractInrecentyears,internationalsocialcommonconcernonanti-moneylaunderingandanti-terroristfinancing.Sincefullyimplementanti-moneylaunderinginourcountry,wehaveachievedremarkablesuccess,andwererecognizedbytheinternationalcommunity.Withtechniqueevo

7、lutionofthemoneylaunderingcrimeandtherapiddevelopmentoffinancialinstitutionsandfinancialbusiness,problemoflackofregulatoryresourcesandtheincreasedcostsoffinancialinstitutions’complianceoperationbecamemoreandmoreobvious.Atthesametime,accordingtothedemandsofadheretointer

8、nationalstandardsandadapttothenewsituationofinternationalanti-moneylaundering,ourcountrytrytochangetheprincipleofanti