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1、中國銀行延安分行績效考核3中國銀行延安分行績效考核現(xiàn)狀與存在問題分析3.1中國銀行延安分行基本情況中國銀行延安分行成立于1988年，是中國銀行的一個二級分行，隸屬于中國銀行陜西省分行，是延安當(dāng)?shù)貛状筱y行之一，下轄十一個營業(yè)機構(gòu)以及行長辦公室、計劃財務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、個人金融部、風(fēng)險控制部、監(jiān)察保衛(wèi)部、黨務(wù)工作部等七個部室，現(xiàn)有職工150人，員工分為三個序列，分別是管理、技術(shù)、操作序列，承擔(dān)著不同的崗位職責(zé)，維持著中國銀行延安分行的正常運轉(zhuǎn)，人員結(jié)構(gòu)如表3一1，員工的年齡結(jié)構(gòu)、學(xué)歷結(jié)構(gòu)、以及男女比例分別如
2、圖3一l、3一2、3一3:作為中國銀行的一個二級分行，延安分行開辦著幾乎所有的本外幣金融業(yè)務(wù)，為了正常運轉(zhuǎn)，延安分行分了若干下屬機構(gòu)，各個機構(gòu)各司其職，以保障整個分行的正常運轉(zhuǎn)。具體結(jié)構(gòu)如圖3一4所示:經(jīng)過20年的發(fā)展和壯大，中國銀行的資產(chǎn)空前壯大。2008年末，各貨幣折人民幣資產(chǎn)總額38.14億元，實現(xiàn)營業(yè)利潤為7731萬元，實現(xiàn)賬面利潤5775萬元，同比增加2594萬元。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入509萬元。2008年我行負(fù)債業(yè)務(wù)尤其是對公存款取得巨大成績。人均存款和網(wǎng)均存款指標(biāo)均處于當(dāng)?shù)睾拖到y(tǒng)內(nèi)前列，形成我
3、行相對競爭優(yōu)勢。除此之外，結(jié)構(gòu)性理財、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)、銀行卡、第三方存管等業(yè)務(wù)也取得不菲成績，成為我行2008年經(jīng)營中的幾大亮點。3.2中國銀行延安分行現(xiàn)行績效考核方法對各機構(gòu)采用排隊賦分方式和與考核目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)值相比的方式相結(jié)合的考核方式。第一，考核目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)值以全轄核心業(yè)務(wù)計劃確定的各單位考核期任務(wù)分解目標(biāo)任務(wù)數(shù)為準(zhǔn)，各考核指標(biāo)由市行各職能部室具體負(fù)責(zé)，考核辦公室進行核對確認(rèn)。第二，量化指標(biāo)的考核采用排名賦分方式，排名越靠前，賦分值越大。排名賦分分為兩組，即一線網(wǎng)點為一組，按考核指標(biāo)分類排名賦分，見表3一2
4、;二線部室為一組，按考核指標(biāo)分類排名賦分，見表3一3。3.2.1一線考核指標(biāo)設(shè)置按照“突出以質(zhì)量、效益為中心，健全風(fēng)險管理和內(nèi)控機制”的原則，各機構(gòu)的考核指標(biāo)包括效益指標(biāo)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)指標(biāo)、負(fù)債業(yè)務(wù)指標(biāo)、中間業(yè)務(wù)指標(biāo)、標(biāo)桿超越指標(biāo)和內(nèi)控指標(biāo)六個部分，見表3一4。a.效益指標(biāo)第一，考核指標(biāo)。人均利潤、籌資成本、人均中間業(yè)務(wù)凈收入、中間業(yè)務(wù)凈收入計劃完成比、人均費用。第二，考核維度。從進步率、貢獻度和計劃完成率三個維度考核。第三，考核指標(biāo)計算公式及考核方法。人均利潤=考核期調(diào)整后利潤總額一考核期平均員工人數(shù)x1
5、00%，由高至低排隊賦分。資金籌資成本變動率=(考核期資金籌資成本一上年末資金籌資成本)十上年末資金籌資成本x100%(資金籌資成本=存款利息支出/存款日均余額一考核期季度數(shù)x4)，由低至高排隊賦分。b.負(fù)債業(yè)務(wù)指標(biāo)第一，考核指標(biāo)。負(fù)債業(yè)務(wù)實行“四捆綁”存款考核，即人民幣對公存款、人民幣儲蓄存款、外幣公司存款、外幣儲蓄存款四項合計，不包括金融機構(gòu)存款。具體考核指標(biāo)為負(fù)債業(yè)務(wù)時點計劃完成比、負(fù)債業(yè)務(wù)人均旬均新增、負(fù)債業(yè)務(wù)定活比。第二，考核維度。從計劃完成率和貢獻度兩個維度考核。第三，考核指標(biāo)計算公式及考核
6、方法。負(fù)債業(yè)務(wù)時點計劃完成比二(考核期負(fù)債業(yè)務(wù)余額一上年末負(fù)債業(yè)務(wù)余額)一負(fù)債業(yè)務(wù)計劃X100%，與標(biāo)準(zhǔn)值相比賦分。負(fù)債業(yè)務(wù)人均旬均新增=(考核期負(fù)債業(yè)務(wù)旬均余額一上年末負(fù)債業(yè)務(wù)余額)令考核期平均員工人數(shù)，由高至低排名賦分。負(fù)債業(yè)務(wù)存量定活比=考核期末負(fù)債業(yè)務(wù)定期余額:考核期末負(fù)債業(yè)務(wù)活期余額，由低至高排隊賦分。c.銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)第一，考核指標(biāo)。人均借記卡發(fā)卡數(shù)、借記卡發(fā)卡計劃完成比、人均中銀卡發(fā)卡數(shù)、中銀卡發(fā)卡計劃完成比。第二，考核維度。從貢獻度和計劃完成率兩個維度考核。第三，考核指標(biāo)計算公式及考
7、核方法。人均借記卡(中銀卡)發(fā)卡數(shù)=考核期借記卡(中銀卡)發(fā)卡量/考核期員工平均人數(shù)，由高至低排名賦分。借記卡(中銀卡)發(fā)卡計劃完成比=考核期借記卡(中銀卡)發(fā)卡量/借記卡(中銀卡)發(fā)卡計劃x100%，與標(biāo)準(zhǔn)值相比賦分。d.標(biāo)桿超越指標(biāo)第一，考核指標(biāo)。標(biāo)桿超越指標(biāo)主要考察各單位主要業(yè)務(wù)在同業(yè)市場份額以及系統(tǒng)內(nèi)占比的變動情況，側(cè)重考核各單位與自身上年相比的進步率，目的是通過選取外部同業(yè)作為參照標(biāo)桿，引導(dǎo)各單位擴大同業(yè)市場份額，.提高核心競爭力，建立起更強大的長期市場競爭地位。指標(biāo)設(shè)置為主要業(yè)務(wù)(負(fù)債業(yè)務(wù)、
8、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)凈收入，綜合市場份額和系統(tǒng)占比。第二，考核維度。市場份額變動率和系統(tǒng)占比變動率兩個維度考核，無法采集市場份額的指標(biāo)采用系統(tǒng)占比指標(biāo)。第三，考核方法。首先賦分10分，即一般性存款市場份額4分，授信業(yè)務(wù)市場份額3分，中間業(yè)務(wù)凈收入市場份額3分，然后，縣行按照以上業(yè)務(wù)在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)市場份額的變動情況調(diào)節(jié)考核分值，較上年末市場份額每上升0.1個百20分點，加0.2分，下降對應(yīng)減分。城區(qū)機構(gòu)與延安城區(qū)市場份額掛鉤，延安城區(qū)較上年末市場份
