資源描述：
《銀行柜員及業(yè)務(wù)操作管理實施細則》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、柜員及業(yè)務(wù)操作管理實施細則第一章總則第一條為加強和規(guī)范金谷銀行（以下簡稱本行）的柜員業(yè)務(wù)操作，落實對營業(yè)機構(gòu)柜員的規(guī)范管理。根據(jù)《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會計出納基本制度》和《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等有關(guān)制度、法規(guī)，結(jié)合本行的實際，特制定本細則。第二條本辦法所稱營業(yè)機構(gòu)是指本行轄屬營業(yè)部、各支行的對內(nèi)或?qū)ν廪k理業(yè)務(wù)的機構(gòu)。第三條本辦法適用于本行所有的營業(yè)機構(gòu)。第二章基本規(guī)定第四條各營業(yè)機構(gòu)按核定人員編制在嚴防操作風(fēng)險、杜絕風(fēng)險隱患的前提下，科學(xué)合理確定網(wǎng)點勞動組合模式，優(yōu)化人力資源配置，以崗定人，優(yōu)化組合，嚴禁以提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量為由，忽視操作風(fēng)險的防范。第五條柜員
2、制是指營業(yè)機構(gòu)的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員獨立為客戶提供存款、貸款、中間代理等業(yè)務(wù)的辦理及相關(guān)賬務(wù)處理，并獨立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的一種勞動組織方式。前臺柜員必須自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險；按規(guī)定必須由三級柜員予以監(jiān)督和授權(quán)的業(yè)務(wù)，前臺三級人員必須嚴格履行職責(zé)，強化制約、消除風(fēng)險隱患。第六條柜員必須具備較高的思想覺悟、良好的職業(yè)道德，忠于職守，愛崗敬業(yè)，認真執(zhí)行各項金融法規(guī)，能夠熟練掌握與其崗位、級別和權(quán)限相適應(yīng)的儲蓄、信貸、出納、結(jié)算業(yè)務(wù)知識和有關(guān)規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)操作程序，能夠準確、迅速、高效的處理每一筆業(yè)務(wù)。第七條柜員必須經(jīng)過崗前業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識培訓(xùn)和電腦操
3、作技能培訓(xùn)，具備獨立上崗操作能力，方可正式上崗操作業(yè)務(wù)。新招收錄用的柜員上崗前所在營業(yè)機構(gòu)必須對其進行實習(xí)鑒定，經(jīng)分管行長審核確認，書面上報審核批準，并在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中維護操作權(quán)限后方可上崗操作業(yè)務(wù)，否則不得上崗操作業(yè)務(wù)。第八條每個柜員配備一臺計算機終端、密碼鍵盤、打印機、防偽點鈔機、保險箱（柜）、刷卡器等必要設(shè)備，要保證每位柜員辦理業(yè)務(wù)所需設(shè)備齊全，柜員之間不得混用機器設(shè)備。第九條柜員權(quán)限范圍以內(nèi)的業(yè)務(wù)由柜員及時處理，超過柜員權(quán)限的須經(jīng)一級柜員復(fù)核或三級柜員授權(quán)的業(yè)務(wù)，復(fù)核員或三級柜員必須對該筆業(yè)務(wù)的真實性進行嚴格審核，確認無誤后方可在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行復(fù)核或授權(quán)。第十條辦理大小
4、額業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)，要明確記賬、復(fù)核、授權(quán)柜員的職責(zé)，分工合理、避免不相容崗位混崗操作，引發(fā)操作風(fēng)險，形成風(fēng)險隱患。第十一條營業(yè)機構(gòu)必須配備完善的、“一對一”的電視監(jiān)控錄像設(shè)備，能夠清晰監(jiān)測到柜員行為及桌面情況，每天營業(yè)開始必須處于監(jiān)控狀態(tài)，直至營業(yè)結(jié)束，保證做到業(yè)務(wù)操作過程全部在監(jiān)控之下。第十二條支行要指定專職人員每周至少查看各營業(yè)機構(gòu)監(jiān)控錄像一次。分管行長、委派會計人員每月查看各營業(yè)機構(gòu)監(jiān)控錄像不得少于一次，監(jiān)控錄像查看情況必須在相關(guān)登記簿上詳細記載。第十三條稽核部門要緊緊圍繞“一查、二幫、三促進”的工作原則，切實履行檢查、監(jiān)督和輔導(dǎo)職能，重視對薄弱環(huán)節(jié)的稽核檢查，落實對營業(yè)機構(gòu)
5、的序時稽核和常規(guī)稽核，特別要做實對存在問題整改情況的后續(xù)稽核，必要時要進行延伸性稽核。第十四條營業(yè)機構(gòu)代碼是該機構(gòu)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的唯一標識，由自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一設(shè)定配發(fā)，由五位數(shù)字組成，其中前兩位為總行代碼，后三位為支行轄屬機構(gòu)的順序號，柜員必須在指定機構(gòu)代碼下登錄系統(tǒng)，三級柜員必須在簽到狀態(tài)下進行授權(quán)，嚴禁在未簽到狀態(tài)下辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。第十五條營業(yè)機構(gòu)柜員信息變更包括補磁、換卡、柜員權(quán)限維護、柜員新增、柜員調(diào)動、庫存維護等內(nèi)容。柜員變動必須填寫“內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社柜員維護申請表”并將柜員維護的內(nèi)容描述清楚。柜員維護工作必須堅持“科學(xué)分工、逐級授權(quán)、授權(quán)有限、相互制約”的原則。財務(wù)部負責(zé)
6、對營業(yè)機構(gòu)上報“內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社柜員維護申請表”中的業(yè)務(wù)操作權(quán)限內(nèi)容進行審核，人力資源部負責(zé)對“新增、調(diào)動申請表”中的人員情況進行審核。第十六條柜員因公外出、休假的必須將柜員權(quán)限維護為無交易權(quán)限狀態(tài)。支行分管行長要做好登記記錄，公出、休假期滿后柜員需要上崗時，必須按照正常程序填寫申請表進行柜員操作權(quán)限的維護。第十七條柜員維護申請表作為柜員信息維護的重要依據(jù)，列入永久性會計檔案保管。財務(wù)部、科技信息部各營業(yè)機構(gòu)必須對柜員變更申請表進行登記并專人負責(zé)管理，以保證該檔案完整無缺。第十八條科技信息部設(shè)一級和三級綜合管理柜員，負責(zé)對增加、修改、刪除系統(tǒng)柜員的維護等工作并會同相關(guān)部門對系統(tǒng)柜員
7、的操作、管理情況和柜員卡的使用、管理情況進行監(jiān)督和檢查。第十九條營業(yè)機構(gòu)均實行柜員制業(yè)務(wù)處理模式，必須切實履行職責(zé)，加強內(nèi)部控制、防范操作風(fēng)險。第二十條實行交叉復(fù)核方式的營業(yè)機構(gòu)可根據(jù)實際情況合理設(shè)置專兼職復(fù)核員。第二十一條營業(yè)機構(gòu)按照柜員操作權(quán)限的不同分為一級柜員、二級柜員、三級柜員。第三章柜員設(shè)置、柜員維護及勞動組合第二十二條一級柜員負責(zé)辦理直接面向存、貸款等客戶的柜面業(yè)務(wù)操作以及有關(guān)業(yè)務(wù)查詢、咨詢等前臺業(yè)務(wù)。一級柜員配置尾箱，對現(xiàn)金憑證進行管理。二級柜員負責(zé)根據(jù)
