保險學(xué)大綱(劉金霞)

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1、保險學(xué)大綱?編寫說明保險學(xué)是研究市場經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險損失補(bǔ)償機(jī)制及其運(yùn)行規(guī)律的一門獨(dú)立學(xué)科。自然災(zāi)害和意外事故等風(fēng)險的客觀存在及其給人類社會帶來的影響或災(zāi)難，早已成為全球性的研究課題、在中國，隨著市場經(jīng)濟(jì)體制的建立和完善，保險逐漸成為現(xiàn)代金融體系的三大支柱之一，與此相適應(yīng)，保險學(xué)日益成為學(xué)科體系中一門不可缺少、不可替代的金融課程。保險學(xué)的教學(xué)對象是已經(jīng)學(xué)習(xí)和掌握丁經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)、財政學(xué)、高等數(shù)學(xué)、會計學(xué)、統(tǒng)計學(xué)和法學(xué)等專業(yè)基礎(chǔ)課的高等院校本科學(xué)生。具任務(wù)是要求學(xué)習(xí)者了解保險的基本知識和保險的主要種類；熟悉保險經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)和保險市場的運(yùn)作程序、運(yùn)行方式和運(yùn)行機(jī)制；掌握保險的基本理淪．基本原

2、則和基本技能。能夠獨(dú)立用所學(xué)的理論對保險領(lǐng)域的問題進(jìn)行分析和解釋。使金融專業(yè)各專業(yè)方向的學(xué)生對保險有比較全面的認(rèn)識和了解，達(dá)到專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)．保險的邏輯起點(diǎn)和歷史起點(diǎn)是商品經(jīng)濟(jì)的存在和發(fā)展。保險學(xué)的基本線索是對風(fēng)險損失進(jìn)行補(bǔ)償或給付。保險學(xué)的教學(xué)內(nèi)容包括風(fēng)險損失補(bǔ)償?shù)睦碚?，風(fēng)險損失補(bǔ)償?shù)姆绞?，風(fēng)險損失補(bǔ)償?shù)臋C(jī)制等。作為面向21世紀(jì)教學(xué)內(nèi)容和課程體系改革項目的成果．保險學(xué)的基本內(nèi)容與數(shù)學(xué)要求與以往相比作了比較大的改進(jìn)，以體現(xiàn)學(xué)科研究的成果和適應(yīng)未來專業(yè)人才培養(yǎng)的要求。為達(dá)到頂定的教學(xué)目的，保險學(xué)教學(xué)中應(yīng)注意以下幾個方面的問題：第一，注重基本理論的教學(xué)。保險學(xué)不是—門單純的保險實務(wù)課程，簡單

3、的介紹與照搬國外保險業(yè)的作法已不適應(yīng)未來教學(xué)需要。保險學(xué)的教學(xué)應(yīng)當(dāng)在馬克思主義的指導(dǎo)下，加強(qiáng)對反映市場經(jīng)濟(jì)一般規(guī)律的經(jīng)濟(jì)理論和科學(xué)技術(shù)的學(xué)習(xí)和研究．注重數(shù)學(xué)等科學(xué)的分析人法的運(yùn)用，以提高保險學(xué)教學(xué)的層次。第二，注重保險技術(shù)含量的分析?，F(xiàn)代保險的難點(diǎn)主要集中在保險精算和保險創(chuàng)新方面。盡管本課程教材設(shè)計上較多地增加了這方面的內(nèi)容，但與教學(xué)的實際需要仍有較大距離。教學(xué)中應(yīng)根據(jù)情況適當(dāng)增加保險技術(shù)內(nèi)容的分析和講解，包括保險業(yè)務(wù)中的量化分析和新技術(shù)、新科技在保險中的應(yīng)用等。第三，注重保險市場走勢和新的理淪動態(tài)。保險學(xué)在我國還是—門新興學(xué)科，需要實踐的充實和理論的提煉。保險市場的新情況、新問題，保險

4、理論的新動向、新觀點(diǎn)是教學(xué)中不可輕易忽視的內(nèi)容，用理論研究成果中富保險學(xué)的內(nèi)容，應(yīng)該成為保險學(xué)教學(xué)的永恒話題。第四，注重培養(yǎng)學(xué)習(xí)者分析問題、解決問題的能力。保險學(xué)的教學(xué)重點(diǎn)是提高學(xué)習(xí)者運(yùn)用基本理論對具體問題的分析能力和解決能力。因此，要在加強(qiáng)基本理論、摹本知識教學(xué)的同時，利用案例分析、業(yè)務(wù)實習(xí)、社會調(diào)查和模擬演練等方式，培養(yǎng)和提高學(xué)習(xí)者分析、解決疑難問題的能力。第五，注重教學(xué)效果。面向2l世紀(jì)教學(xué)內(nèi)容與方法改革的保險學(xué)課程及其教材，起點(diǎn)較高，難度較大。教學(xué)中應(yīng)根據(jù)不同的教學(xué)對象等實際需要對內(nèi)容進(jìn)行取舍，以保證學(xué)習(xí)重點(diǎn)，提高教學(xué)效果。《保險學(xué)》是經(jīng)濟(jì)學(xué)科中的專業(yè)基礎(chǔ)理論課程，目前全國尚無統(tǒng)

5、一的教學(xué)大綱，為了規(guī)范教學(xué)，提高教學(xué)質(zhì)量，特編寫此大綱。本大綱囊括了保險基本理論、保險實務(wù)、保險經(jīng)營、保險市場及監(jiān)管等內(nèi)容。本大綱體系完整、內(nèi)容充實、理論聯(lián)系實際。本大綱適合于金融學(xué)及與保險活動相關(guān)專業(yè)的本科生使用。本大綱第一版由楊秀珍副教授編寫，劉金霞教授、閻福副教授審定。修訂版由王彥副教授編寫，王重潤教授審定。目錄第一篇基礎(chǔ)理論篇第一章風(fēng)險與風(fēng)險管理第一節(jié)風(fēng)險概述第二節(jié)風(fēng)險管理第二章保險的性質(zhì)、職能、作用與分類第一節(jié)保險的性質(zhì)第二節(jié)保險的職能與作用25第三節(jié)保險的分類第三章保險合同第一節(jié)保險合同概述第二節(jié)保險合同的要素第三節(jié)保險合同的訂立、變更與終止第四節(jié)保險合同的爭議處理第四章保險

6、的基本原則第一節(jié)保險利益原則第二節(jié)最大誠信原則第三節(jié)近因原則第四節(jié)損失補(bǔ)償原則第二篇保險實務(wù)第五章財產(chǎn)保險第一節(jié)財產(chǎn)損失保險第二節(jié)責(zé)任保險第三節(jié)信用、保證保險第六章責(zé)任保險第一節(jié)責(zé)任保險概述第二節(jié)公眾責(zé)任保險第三節(jié)產(chǎn)品責(zé)任保險第四節(jié)雇主責(zé)任保險第五節(jié)職業(yè)責(zé)任保險第七章人身保險第一節(jié)人壽保險第二節(jié)意外傷害保險和健康保險第八章再保險第一節(jié)再保險的概念和作用第二節(jié)再保險的種類第三節(jié)再保險合同第四節(jié)再保險市場第三篇保險經(jīng)營第九章保險經(jīng)營環(huán)節(jié)第一節(jié)保險經(jīng)營的特征與原則第二節(jié)保險經(jīng)營的環(huán)節(jié)第十章保險單設(shè)計第一節(jié)保險單設(shè)計概述第二節(jié)保險單的設(shè)計第十一章保險營銷第一節(jié)保險營銷概述第二節(jié)保險營銷渠道逆選擇

7、第十二章保險資金的運(yùn)用第一節(jié)保險基金的性質(zhì)與特征第二節(jié)保險基金的來源與構(gòu)成25第三節(jié)保險基金的運(yùn)用第十三章保險經(jīng)營效益第一節(jié)保險經(jīng)營效益概述第二節(jié)保險經(jīng)營效益分析第三節(jié)保險企業(yè)財務(wù)報表第四篇保險市場第十四章保險市場結(jié)構(gòu)與運(yùn)作第一節(jié)保險市場概述第二節(jié)保險市場的組織形式第三節(jié)市場的供給與需求第十五章保險市場的監(jiān)管第一節(jié)保險市場的監(jiān)管第二節(jié)保險監(jiān)管的內(nèi)容和方法第一篇基礎(chǔ)理論篇本篇分別論述風(fēng)險與風(fēng)險管理、風(fēng)險的概念與分類、保險的性質(zhì)、保險的