城市商業(yè)銀行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)

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1、學(xué)校代號(hào)10532學(xué)號(hào)G131860586分類(lèi)號(hào)TP391密級(jí)公開(kāi)1工程碩士學(xué)位論文城市商業(yè)銀行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)學(xué)位申請(qǐng)人姓名胡海林培養(yǎng)單位軟件學(xué)院導(dǎo)師姓名及職稱(chēng)晏艷陽(yáng)教授申光高級(jí)工程師學(xué)科專(zhuān)業(yè)軟件工程研究方向金融信息工程論文提交日期2016年3月學(xué)校代號(hào)：10532學(xué)號(hào)：G131860586密級(jí)：公開(kāi)湖南大學(xué)工程碩士學(xué)位論文城市商業(yè)銀行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)學(xué)位申請(qǐng)人姓名：胡海林導(dǎo)師姓名及職稱(chēng)：晏艷陽(yáng)副教授申光高級(jí)工程師培養(yǎng)單位：軟件學(xué)院專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)：軟件工程論文提交日期：2016年3月論文

2、答辯日期：2016年5月答辯委員會(huì)主席：姚小義教授TheDesignandImplementationofOff-siteAuditSysteminCityCommercialBanksbyHUHailinB.E.(NanjingAeronauticalUniversity)1989AthesissubmittedinpartialsatisfactionoftheRequirementsforthedegreeofMasterofEngineeringinSoftwareEngineeringofHu

3、nanUniversitySupervisorsProfessorYANYanyangSeniorEngineerSHENGuangMarch,2016湖南大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的論文是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究所?。崳姷玫难星沙晒?。除了文中特別加臥標(biāo)注引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體己經(jīng)發(fā)表或撰寫(xiě)的成果作品。對(duì)本文的研巧做出重要貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中明確方式標(biāo)明。本人完全意識(shí)到本聲明的法律后果由本人承擔(dān)。作者簽名；曰期休：又年少月曰

4、學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書(shū)本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意學(xué)校保留并向國(guó)家有關(guān)部口或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)巧件和電子版，允許論文被查癡和借閱。本人授權(quán)湖南大學(xué)可＾心將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，可采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。本學(xué)位論文屬于１、保密□，在年解密后適用本授權(quán)書(shū)。２、不保密＾＂（請(qǐng)?jiān)谂P上相應(yīng)方框巧打小）：作者簽名日期：從山年ｒ月曰導(dǎo)師簽名：日期：年＾月曰／ｔ知城市商業(yè)銀行非現(xiàn)

5、場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)摘要隨著金融機(jī)構(gòu)信息化的快速發(fā)展，目前國(guó)內(nèi)城市商業(yè)銀行的信息化水平不斷提高，銀行交易渠道越來(lái)越寬泛、交易品種越來(lái)越多，新型服務(wù)手段和金融產(chǎn)品不斷出現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程復(fù)雜程度不斷提高，交易信息和管理信息不斷膨脹，所有這些都加大了審計(jì)的難度和強(qiáng)度，影響了審計(jì)的效果和效率，傳統(tǒng)的審計(jì)方式已不能適應(yīng)現(xiàn)階段發(fā)展的需要。為提升審計(jì)水平，豐富審計(jì)手段，各商業(yè)銀行都在籌備建立一套利用計(jì)算機(jī)技術(shù)的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)。本文首先對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)國(guó)內(nèi)外發(fā)展?fàn)顩r和當(dāng)前城市商業(yè)銀行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的分析

6、，然后，闡述了非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的技術(shù)方法、數(shù)據(jù)建模、數(shù)據(jù)分析技術(shù)，并對(duì)系統(tǒng)采用的Greenplum數(shù)據(jù)庫(kù)做了概要介紹，深入分析了利用Greenplum作為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)的幾大優(yōu)勢(shì)。最后，針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)面臨的來(lái)自不斷增長(zhǎng)的數(shù)據(jù)壓力的困境，提出了基于Greenplum數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行存儲(chǔ)處理，通過(guò)建立審計(jì)模型，幫助商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在龐大的電子數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)隱患信息的系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方案。本文以某城市商業(yè)銀行的實(shí)際項(xiàng)目為研究對(duì)象，深入探討了非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)的總體需求，進(jìn)行了數(shù)據(jù)需求分析、系統(tǒng)功能需求分析和業(yè)

7、務(wù)需求分析。探討了系統(tǒng)的總體架構(gòu)，對(duì)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)、業(yè)務(wù)邏輯架構(gòu)、功能邏輯架構(gòu)和數(shù)據(jù)架構(gòu)進(jìn)行了總體設(shè)計(jì)，并給出了系統(tǒng)各主要功能模塊的結(jié)構(gòu)及部分?jǐn)?shù)據(jù)表結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)。在功能模塊設(shè)計(jì)章節(jié)中，重點(diǎn)討論了該系統(tǒng)支持開(kāi)放式數(shù)據(jù)建模的方法。該方法不同于將查詢功能固化在應(yīng)用內(nèi)的常規(guī)設(shè)計(jì)，使系統(tǒng)用戶具有極大的靈活性，理論上能使審計(jì)人員根據(jù)其審計(jì)思路不受限制地設(shè)計(jì)出不受數(shù)量限制的數(shù)據(jù)模型。給出了系統(tǒng)的具體實(shí)現(xiàn)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境、技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)、各主要功能模塊進(jìn)行了呈現(xiàn)。最后，給出了系統(tǒng)的測(cè)試方案、測(cè)試環(huán)境的搭建方法，并對(duì)系統(tǒng)功能、

8、查詢預(yù)警模型、系統(tǒng)運(yùn)行性能進(jìn)行了測(cè)試，展示了某銀行利用此系統(tǒng)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的效果。目前，該銀行每天利用此系統(tǒng)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，并以此系統(tǒng)模型運(yùn)行結(jié)果為現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)提供大量的審計(jì)線索。關(guān)鍵詞：城市商業(yè)銀行；非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)；審計(jì)模型；數(shù)據(jù)建模II工程碩士學(xué)位論文AbstractWiththerapiddevelopmentofinformationtechnologyinfinancialinstitutions,thecurrentlevelofinf