商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范

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1、商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范CustomerServiceHotline：400-666-1917Page11of11商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范CustomerServiceHotline：400-666-1917Page11of11商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范CustomerServiceHotline：400-666-1917Page11of11商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范CustomerServiceHotline：400-666-1917Page11of11一、調(diào)研說明中商情報(bào)網(wǎng)全新發(fā)布的《商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范》主要依據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局、國家發(fā)改委、商務(wù)部、中

2、國海關(guān)、國務(wù)院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、工商、稅務(wù)、海關(guān)、國內(nèi)外相關(guān)刊物的基礎(chǔ)信息以及行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料，結(jié)合深入的市場調(diào)研資料，由中商情報(bào)網(wǎng)的資深專家和研究人員的分析。首先，報(bào)告對本行業(yè)的特征及國內(nèi)外市場環(huán)境進(jìn)行描述，其次，對本行業(yè)的上下游產(chǎn)業(yè)鏈，市場供需狀況及競爭格局等進(jìn)行了細(xì)致的詳盡剖析，接著報(bào)告中列出數(shù)家該行業(yè)的重點(diǎn)企業(yè)，并分析相關(guān)經(jīng)營財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。最后，對該行業(yè)未來的發(fā)展前景，投資風(fēng)險及投資策略給出科學(xué)的建議。本報(bào)告是行業(yè)生產(chǎn)、貿(mào)易、經(jīng)銷等企業(yè)在激烈的市場競爭中洞察市場先機(jī)，根據(jù)市場需求及時調(diào)整經(jīng)營策略，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機(jī)和公司領(lǐng)

3、導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供了準(zhǔn)確的市場情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)。報(bào)告名稱商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范出版日期2012年1月報(bào)告格式PDF電子版或紙介版交付方式Email發(fā)送或EMS快遞中文價格印刷版3000元電子版3000元中文印刷版+電子版3500元訂購熱線400-666-1917二、報(bào)告目錄CustomerServiceHotline：400-666-1917Page11of11中國信貸風(fēng)險專題分析報(bào)告2012年第01期：商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范在當(dāng)前穩(wěn)健的貨幣政策和嚴(yán)格監(jiān)管環(huán)境下，商業(yè)銀行有做大票據(jù)表外資產(chǎn)的極大沖動，銀行承兌匯票的結(jié)算功能已經(jīng)逐步異化為融資功能，

4、部分銀行機(jī)構(gòu)存在通過虛開銀票再貼現(xiàn)或“曲線”滿足客戶需求的同時獲得保證金存款，以達(dá)到吸收存款的目的。與此同時，與其他資產(chǎn)相比，通過轉(zhuǎn)貼買進(jìn)賣出，銀行票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移之路通暢，也為銀行大量開票提供了便利。因此，商業(yè)銀行爭相開辦票據(jù)業(yè)務(wù)，有的銀行甚至違規(guī)辦理銀行承兌和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，使得原本風(fēng)險相對較低的票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險逐漸放大。尤其是近些年來票據(jù)詐騙案時有發(fā)生，這些案件大都具有涉案金額巨大、作案手法多樣、內(nèi)外勾結(jié)等特點(diǎn)，給相關(guān)銀行造成較大損失，同時也給銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理和內(nèi)控敲響了警鐘。本報(bào)告共分為四個章節(jié)，第一章探討了當(dāng)前銀行借助票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)避表內(nèi)監(jiān)管的路徑及原因，并就

5、近期和未來的監(jiān)管動態(tài)給予了深入分析；第二章就商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的各環(huán)節(jié)風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和利率風(fēng)險的成因做了深入探討；第三章詳細(xì)介紹了商業(yè)銀行在開展票據(jù)業(yè)務(wù)時面臨的操作風(fēng)險，闡述了操作風(fēng)險的表現(xiàn)，并從內(nèi)外部透析了引發(fā)操作風(fēng)險的因素，同時結(jié)合近年來具體票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險大案深入分析，給商業(yè)銀行提供了更多的警示和反思；第四章結(jié)合前兩章票據(jù)業(yè)務(wù)的各種風(fēng)險，提出了構(gòu)建票據(jù)業(yè)務(wù)防范體系的目標(biāo)原則、思路和總體架構(gòu)，并就如何加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理給出了相關(guān)建議，同時還就具體實(shí)際操作中的各類風(fēng)險提供了相關(guān)防范措施。以上四章從票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管和銀行為逃避監(jiān)管進(jìn)行的創(chuàng)新，到商業(yè)銀行票據(jù)

6、業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險和各類風(fēng)險的成因及防范的分析，再到商業(yè)銀行操作風(fēng)險的表現(xiàn)、成因和案例分析，最后從風(fēng)險防范體系的架構(gòu)到、內(nèi)控建設(shè)和各業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范給出了相關(guān)建議和深度分析與探討，以期能給使商業(yè)銀行在票據(jù)業(yè)務(wù)的開展與競爭中深刻認(rèn)識到各類風(fēng)險的同時，了解監(jiān)管動向規(guī)避政策風(fēng)險，并采取相關(guān)措施以防范票據(jù)業(yè)務(wù)帶來的各種風(fēng)險。敬請關(guān)注本期專題：《商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范》。本期專題共71頁，56277字。價格3000元/份。?正文目錄?第一章監(jiān)管與創(chuàng)新的對立?一、票據(jù)空轉(zhuǎn)中放大貨幣信貸?（一）銀行熱衷于票據(jù)空轉(zhuǎn)對倒?（二）票據(jù)空轉(zhuǎn)中如何放大貨幣信貸?二、票據(jù)業(yè)務(wù)如何逃避表內(nèi)監(jiān)

7、管?（一）票據(jù)“雙買斷”逃避貸款規(guī)?？刂?（二）滾動簽發(fā)票據(jù)虛增存款應(yīng)對存貸比?（三）發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品互相購買票據(jù)資產(chǎn)?（四）銀行借“托”生“貸”規(guī)避監(jiān)管?三、表外融資成金融監(jiān)管重點(diǎn)?（一）銀監(jiān)會整肅票據(jù)違規(guī)?（二）三類保證金存款納入存準(zhǔn)范疇?（三）銀監(jiān)會暫停票據(jù)信托業(yè)務(wù)?（四）審計(jì)署排查“事實(shí)貸款”表外運(yùn)作?四、2012年銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險前瞻?第二章?商業(yè)銀行CustomerServiceHotline：400-666-1917Page11of11票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險分析——主要風(fēng)險?一、票據(jù)流通環(huán)節(jié)風(fēng)險?（一）票據(jù)承兌環(huán)節(jié)風(fēng)險?（二）票據(jù)貼現(xiàn)環(huán)節(jié)風(fēng)險?（三）票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)環(huán)

8、節(jié)風(fēng)險?（四）票據(jù)再貼現(xiàn)