貨幣金融學(xué)第十三章貨幣供給

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1、第十三章貨幣供給本章學(xué)習(xí)要求第十三章貨幣供給本章學(xué)習(xí)要求在這一章中，我們將討論貨幣供給統(tǒng)計口徑的劃分；存款貨幣創(chuàng)造機制；貨幣供給的決定因素以及中國的貨幣供給。學(xué)完本章后，你應(yīng)當知道：貨幣層次是如何劃分的；貨幣是如何進入流通領(lǐng)域的；什么因素會導(dǎo)致貨幣供給量發(fā)生變化；中國的貨幣供給是怎樣的。第十三章貨幣供給本章教學(xué)內(nèi)容貨幣供給統(tǒng)計口徑存款貨幣創(chuàng)造機制貨幣供給決定因素中國的貨幣供給第十三章貨幣供給13.1貨幣供給口徑13.1.1逐漸擴大的貨幣供給口徑1.狹義貨幣2.廣義貨幣13.1.2貨幣供給口徑的劃分1.劃分貨幣層次的意義：不同形式的貨幣具有不同的流動性。劃分的

2、意義：（1）便于中央銀行進行宏觀經(jīng)濟運行監(jiān)測和貨幣政策操作。（2）促使各類金融機構(gòu)的創(chuàng)新和相應(yīng)反應(yīng)。2.貨幣供給口徑劃分的三條原則（1）流動性的強弱；（2）與經(jīng)濟的相關(guān)性；（3）不同時期的不同具體情況；第十三章貨幣供給13.1貨幣供給口徑2.世界各國貨幣供給口徑的劃分美國的貨幣供給口徑M1M2M3L英國的貨幣供給口徑M0M2M4M4cM5第十三章貨幣供給13.1貨幣供給口徑2.世界各國貨幣供給口徑的劃分日本的貨幣供給口徑M1M2M3第十三章貨幣供給我國的貨幣供給口徑M0M1M2第十三章貨幣供給貨幣供給統(tǒng)計口徑我國貨幣供給劃分為以下三個層次：M0=流通中現(xiàn)金M

3、1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機關(guān)團體部隊存款+個人持有的信用卡類存款M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)存款中具有定期存款性質(zhì)的存款（單位定期存款和自籌基建存款）+外幣存款+信托類存款+證券公司客戶保證金存款第十三章貨幣供給貨幣供給統(tǒng)計口徑M1被稱作狹義貨幣，是現(xiàn)實購買力；M2被稱作廣義貨幣；M2與M1之差被稱作準貨幣，是潛在購買力。第十三章貨幣供給補充知識：貨幣供給概述一、貨幣供給1.貨幣供給和貨幣供給量的定義貨幣供給量是指銀行體系以外的企業(yè)、個人及外國所握有的通貨及其他隨時可自由支用的存款貨幣二者的總和。貨幣供給是指經(jīng)濟主體創(chuàng)造貨幣供給量并把它投

4、入流通的過程，即中央銀行和商業(yè)銀行向流通中投入、擴張或收縮貨幣量的行為和過程。第十三章貨幣供給補充知識：貨幣供給概述二、貨幣供給1.貨幣供給和貨幣供給量在這里應(yīng)注意區(qū)分這樣兩對概念：貨幣供給與貨幣發(fā)行貨幣供給與貨幣流通第十三章貨幣供給補充知識：貨幣供給概述2.貨幣是如何進入流通的貨幣進入流通圖示：貨幣進入流通圖示：中央銀行：財政部門→單位和家庭個人商業(yè)銀行→多倍擴張→單位和家庭個人收兌社會公眾的金銀向流通中投放貨幣收兌社會公眾手中的外匯向流通中投放貨幣第十三章貨幣供給補充知識：貨幣供給概述1995——1998年基礎(chǔ)貨幣供給渠道單位：億元年份金融機構(gòu)貸款專項貸

5、款外匯占款財政透支其他合計1995890-242303-237611360419963008-252765-27463961471997-112-4993072-184129038051998-1972-75440-6361032-590第十三章貨幣供給我國貨幣收支的三大系統(tǒng)圖示由銀行信用供給的貨幣由銀行信用供給的貨幣生產(chǎn)經(jīng)營單位的貨幣收支生產(chǎn)經(jīng)營單位的貨幣收支家庭個人的貨幣收支家庭個人的貨幣收支財政的貨幣收支財政的貨幣收支生產(chǎn)經(jīng)營單位與家庭個人之間的貨幣收支生產(chǎn)經(jīng)營單位與家庭個人之間的貨幣收支生產(chǎn)經(jīng)營單位與財政的貨幣收支生產(chǎn)經(jīng)營單位與財政的貨幣收支家庭個人

6、與財政之間的貨幣收支家庭個人與財政之間的貨幣收支第十三章貨幣供給補充知識：貨幣供給概述三、與貨幣供給有關(guān)的幾個概念1.貨幣存量和貨幣流量2.內(nèi)生變量和外生變量3.實際的貨幣供給量與合理的貨幣供給量第十三章貨幣供給13.2存款貨幣創(chuàng)造機制13.2.1商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的前提條件1.部分準備金制度2.非現(xiàn)金結(jié)算制度（轉(zhuǎn)帳結(jié)算）第十三章貨幣供給13.2.2原始存款、派生存款和存款準備金原始存款指商業(yè)銀行吸收的，能增加其準備金的存款。派生存款是指商業(yè)銀行用轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式發(fā)放貸款或進行其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)時所創(chuàng)造出來的存款。存款準備金=庫存現(xiàn)金+商業(yè)銀行在中央銀行的存款法定準

7、備金=法定準備率×存款總額超額準備金=存款準備金-法定準備金第十三章貨幣供給13.2.3存款貨幣的創(chuàng)造與消減過程假定：（1）法定存款準備金比率r=20%；（2）銀行將上交法定存款準備金后的資金全部用于發(fā)放貸款；（3）客戶將獲得的貸款全部以活期存款的形式存入銀行。第十三章貨幣供給1.存款貨幣的創(chuàng)造A銀行資產(chǎn)負債在中央銀行的準備金存款2000存款10000貸款8000第十三章貨幣供給資產(chǎn)負債在中央銀行的準備金存款1600存款8000貸款64001.存款貨幣的創(chuàng)造B銀行第十三章貨幣供給存款創(chuàng)造銀行支票存款增加額貸款增加額準備金增加額A1000080002000B8

8、00064001600C640051201280D5