XX中支銀保渠道中介業(yè)務(wù)自查報(bào)告

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1、XX中支銀保渠道中介業(yè)務(wù)自查報(bào)告——XX支公司應(yīng)保監(jiān)會(huì)下發(fā)（保監(jiān)中介〔2014〕28號(hào)）關(guān)于保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作的要求，按照（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2014〕52號(hào)）安徽省保監(jiān)局關(guān)于務(wù)必做好保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓摸清底數(shù)工作的緊急通知的相關(guān)規(guī)定；根據(jù)生命人壽總公司法律合規(guī)部關(guān)于中介市場(chǎng)清理工作的實(shí)施辦法，生命人壽XX中心支公司銀保部對(duì)要求開展的銀保渠道清理整頓工作高度重視。結(jié)合上年度支公司已開展的中介業(yè)務(wù)整改，對(duì)2013年期間的金融類保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)；根據(jù)監(jiān)管與總公司要求，進(jìn)行再次全面清理整頓?，F(xiàn)將此次XX機(jī)構(gòu)銀保渠道清理整頓總體情況報(bào)告如下：一、銀保整體業(yè)務(wù)狀況20

2、13年XX中支銀保渠道簽約合作金融類保險(xiǎn)代理公司5家，分別為中國(guó)銀行XX市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XX市分行、中國(guó)建設(shè)銀行XX市分行、中國(guó)工商銀行和中國(guó)郵政公司XX市郵政局。銀保業(yè)務(wù)分布在XX市區(qū)、濉溪縣域；2013年銀保通全年累計(jì)出單保費(fèi)1.23億，總體保單承保2659件、其中躉交2462件，期交197件；渠道業(yè)績(jī)分布為：中行、郵政出單保費(fèi)均在4000萬(wàn)以上；農(nóng)行1400萬(wàn)，建行313.9萬(wàn)；整體特點(diǎn)表現(xiàn)為主力渠道業(yè)績(jī)均衡分布穩(wěn)定，輔助渠道業(yè)績(jī)拉升較快，2013年全年每個(gè)月度、季度主次渠道業(yè)務(wù)分布穩(wěn)定。二、確定清理整頓內(nèi)容與方法本次金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)清理整

3、頓范圍為自2013年各保險(xiǎn)金融類中介機(jī)構(gòu)銷售的保險(xiǎn)期限超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。自查的主要內(nèi)容為：（一）排查與我司合作過(guò)程中是否存在通過(guò)金融類中介機(jī)構(gòu)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取傭金的情形。（二）排查與我司合作的金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否持有《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格證》，且許可證在有效期內(nèi)。（三）與我司所合作的金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否存在實(shí)際控制人為本公司員工及其直系親屬（主要指配偶、子女、父母）的機(jī)構(gòu)。（四）我司是否設(shè)立金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道管理部門并配置相應(yīng)工作人員。（五）我司是否根據(jù)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等建立中介業(yè)務(wù)管理制度。（六）我司通過(guò)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)

4、構(gòu)機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品的，是否存在業(yè)務(wù)量快速增長(zhǎng)、件均保費(fèi)高、退保量大等情況；若存在，列明中介機(jī)構(gòu)數(shù)量。（七）我司保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度清理情況。同時(shí)結(jié)合保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓第一階段實(shí)施方案的通知要求，通過(guò)對(duì)部分銀?？蛻舨扇∶嬖L、電話回訪等方式排查中介業(yè)務(wù)中可能潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。三、本次業(yè)務(wù)自查情況我司根據(jù)總公司關(guān)于此次金融類保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的二次復(fù)查要求，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)內(nèi)容，重新對(duì)我司2013年全年內(nèi)有合作關(guān)系的保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)資質(zhì)、保單情況、客戶回訪、中介代理機(jī)構(gòu)規(guī)范管理等情況進(jìn)行了排查。排查結(jié)果如下：（一）關(guān)

5、于虛假保險(xiǎn)業(yè)務(wù)套取傭金情況經(jīng)排查，我司銀保業(yè)務(wù)均真實(shí)有效，保單承保后對(duì)客戶完成回訪及回執(zhí)及時(shí)回銷，未發(fā)現(xiàn)通過(guò)保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取傭金的情況。（二）關(guān)于與代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)及合作協(xié)議的情況經(jīng)過(guò)排查，目前與我司建立有合作關(guān)系的金融類專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有5家公司。分別為中國(guó)銀行XX市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XX市分行、中國(guó)建設(shè)銀行XX市分行、中國(guó)工商銀行和中國(guó)郵政公司XX市郵政局。上述5家金融類保險(xiǎn)代理公司均取得有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證以及工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照且許可證均在有效期內(nèi),與公司簽訂有《保險(xiǎn)渠道代理合作協(xié)議》（總公司統(tǒng)一版本）。（三）關(guān)于金融類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)人

6、員行為實(shí)際控制情況經(jīng)排查，與我司簽訂合作協(xié)議的5家金融類保險(xiǎn)保險(xiǎn)代理公司，其實(shí)際控制人員行為中并無(wú)本公司員工及直系親屬（主要指配偶、子女、父母）。我司要求所有產(chǎn)生合作業(yè)務(wù)中介機(jī)構(gòu)中，不得有本公司員工及其直系親屬加入控制其機(jī)構(gòu)，全面防范可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（四）關(guān)于金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)管理部門情況我司針對(duì)金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道建立專業(yè)銀保條線管理部門：銀保渠道室，對(duì)于金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道溝通、產(chǎn)品簽訂、品質(zhì)要求及手續(xù)費(fèi)率等進(jìn)行商定簽約，。已確保中介渠道業(yè)務(wù)的規(guī)范化，可持續(xù)發(fā)展。杜絕金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道中產(chǎn)生的違規(guī)違法行為。四、擬進(jìn)一步采取的整改措施XX中支銀保部將

7、針對(duì)排查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極采取措施，進(jìn)一步加強(qiáng)金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理：（一）建立健全金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)日常管理機(jī)制；建立金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案歸類、存檔；機(jī)構(gòu)銀保部定期核查金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)情況。（二）定期開展公司內(nèi)部保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)代理的保費(fèi)收入、銷售行為、客戶回訪、客戶投訴、保單回執(zhí)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的分析和排查；有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（三）進(jìn)一步加強(qiáng)機(jī)構(gòu)銀保部?jī)?nèi)勤人員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，尤其是銀保渠道管理干部與人員的意識(shí)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)合作的金融類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)、銷售規(guī)范性培訓(xùn)，提高我司

8、與金融類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作的質(zhì)量與水平。XX中支銀保部2014年