《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》考試大綱.doc

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1、《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》考試大綱本書(shū)考試目的本書(shū)要求考生重點(diǎn)掌握風(fēng)險(xiǎn)管理概念、風(fēng)險(xiǎn)管理程序、主要風(fēng)險(xiǎn)管理方法、保險(xiǎn)基本原理、保險(xiǎn)法律基礎(chǔ)、人身保險(xiǎn)市場(chǎng)基本架構(gòu)，以及常見(jiàn)的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，并要求考生運(yùn)用相關(guān)的理論和知識(shí)，提高管理風(fēng)險(xiǎn)的能力和提供初步的人身保險(xiǎn)規(guī)劃的能力。第一章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)與不確定性1、了解：（1）風(fēng)險(xiǎn)的含義。2、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)因素的分類(lèi)。3、領(lǐng)會(huì)：（1）風(fēng)險(xiǎn)事故、風(fēng)險(xiǎn)因素和損失的相互關(guān)系。（2）主觀(guān)風(fēng)險(xiǎn)與客觀(guān)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別。（3）風(fēng)險(xiǎn)的特征。（4）風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)。第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念1、了解：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展過(guò)程。（2）

2、風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理的分類(lèi)。2、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理的含義。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。10/10第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理程序1、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理程序。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的分類(lèi)。第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的新發(fā)展1、了解：（1）災(zāi)難備份。（2）非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移產(chǎn)品的概念。2、識(shí)記：（1）非傳統(tǒng)產(chǎn)品的分類(lèi)及其特征。3、領(lǐng)會(huì)：（1）整合性風(fēng)險(xiǎn)管理的特征。（2）危機(jī)管理的內(nèi)涵與外延。第二章風(fēng)險(xiǎn)分析第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析概述1、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)分析的概念及組成部分。2、領(lǐng)會(huì)：（1）風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)的重要意義。第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法及其優(yōu)缺點(diǎn)。2、領(lǐng)會(huì)：

3、（1）領(lǐng)會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知的兩大類(lèi)因素。（3）風(fēng)險(xiǎn)損失的分類(lèi)。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與衡量1、識(shí)記：（1）最大可能損失的含義。2、領(lǐng)會(huì)：（1）衡量風(fēng)險(xiǎn)重要性的原則。3、應(yīng)用：通過(guò)一般方法估算風(fēng)險(xiǎn)大小10/10第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)1、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基本因素。2、領(lǐng)會(huì)：（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要方法。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制概述1、了解：（1）預(yù)防事故的一般原則。2、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)控制的概念。3、領(lǐng)會(huì)：（1）風(fēng)險(xiǎn)控制的意義。（2）風(fēng)險(xiǎn)控制理論。第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制的技術(shù)與方法1、了解：（1）損失控制步驟。2、識(shí)記：（1）避免風(fēng)險(xiǎn)的概念。（2）損失控制的含

4、義。3、領(lǐng)會(huì)：（1）避免風(fēng)險(xiǎn)的局限性。（2）損失控制的措施。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)融資技術(shù)與方法1、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)融資控制的概念。（2）風(fēng)險(xiǎn)融資技術(shù)的分類(lèi)。2、領(lǐng)會(huì)：（1）不同風(fēng)險(xiǎn)融資技術(shù)的適用條件及局限性。第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)溝通與風(fēng)險(xiǎn)管理資訊系統(tǒng)1、了解：（1）風(fēng)險(xiǎn)溝通的含義。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理資訊系統(tǒng)。10/102、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)溝通的作用及必要性。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理決策第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理決策理論1、了解：（1）影響風(fēng)險(xiǎn)管理決策的共同因素。2、識(shí)記：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理決策的內(nèi)涵與外延。3、領(lǐng)會(huì)：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理決策的一般過(guò)程。第二節(jié)損失模型在風(fēng)險(xiǎn)管理決策中的作用（第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)

5、管理決策的案例分析）1、應(yīng)用：根據(jù)具體問(wèn)題，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策。第五章保險(xiǎn)運(yùn)行的基本要素與基本原則第一節(jié)保險(xiǎn)的內(nèi)涵與基本要素1、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)的定義與內(nèi)涵。（2）保險(xiǎn)運(yùn)行的法律基礎(chǔ)。2、領(lǐng)會(huì)：（1）可保風(fēng)險(xiǎn)及其要素。第二節(jié)保險(xiǎn)的職能與作用1、了解：（1）保險(xiǎn)職能的創(chuàng)新與發(fā)展。2、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)的基本職能與衍生職能。（2）保險(xiǎn)密度和保險(xiǎn)深度。10/103、領(lǐng)會(huì)：（1）保險(xiǎn)在宏、微觀(guān)經(jīng)濟(jì)中的作用。第三節(jié)保險(xiǎn)運(yùn)行的基本原則1、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)的基本原則。2、應(yīng)用：（1）運(yùn)用基本原則，進(jìn)行案例分析。第六章保險(xiǎn)法律基礎(chǔ)概述第一節(jié)保險(xiǎn)法概述1、了解：（1

6、）我國(guó)保險(xiǎn)立法的歷史沿革。（2）我國(guó)保險(xiǎn)法律體系框架。（3）保險(xiǎn)法的重要意義。2、領(lǐng)會(huì)：（1）保險(xiǎn)法的基本原則及其適用性。第二節(jié)保險(xiǎn)合同概述1、了解：（1）保險(xiǎn)合同的重要意義。2、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)合同的概念。（2）保險(xiǎn)標(biāo)的的概念。（3）保險(xiǎn)條款的基本內(nèi)容。3、領(lǐng)會(huì)：（1）保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人及其相互關(guān)系。（2）保險(xiǎn)合同的基本條款和附件條款。（3）保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)與分類(lèi)。第三節(jié)保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行的法律規(guī)則1、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)公司的組織形式。（2）保險(xiǎn)市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)。210/10、領(lǐng)會(huì)：（1）保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件。（2）保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的法律規(guī)則。（3）保險(xiǎn)市場(chǎng)不公平

7、競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)形式及其產(chǎn)生原因。第四節(jié)保險(xiǎn)監(jiān)管1、了解：（1）保險(xiǎn)監(jiān)管的新特點(diǎn)與發(fā)展趨勢(shì)。2、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)。3、領(lǐng)會(huì)：（1）保險(xiǎn)監(jiān)管的一般理論。（2）保險(xiǎn)監(jiān)管的原則。（3）保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容與方式。第七章人身保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與功能第一節(jié)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)概述1、了解：（1）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念。（2）保險(xiǎn)開(kāi)放的市場(chǎng)模式。2、識(shí)記：（1）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的主體、客體和內(nèi)容。3、領(lǐng)會(huì)：（1）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征。（2）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的一般模式及其相應(yīng)特點(diǎn)。第二節(jié)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織形式1、了解：（1）了解保險(xiǎn)合作社、銀行或綜合業(yè)務(wù)銀行、銀行保險(xiǎn)公司等組織形式。2、

8、識(shí)記：（1）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的一般組織形式。第三節(jié)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求1、了解：（1）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求均衡關(guān)系。10/102、領(lǐng)會(huì)：（1）影響人壽保