支付機構反洗錢監(jiān)測和數(shù)據(jù)報送系統(tǒng).pdf

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1、捷軟世紀AGILECENTURYAnti-MoneyLaunderingSolution(PaymentAgencyEdition)反洗錢監(jiān)測和數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)(支付機構標準版)北京捷軟世紀信息技術有限公司BeijingAgileCenturyInformationTechnologyCorporation捷軟反洗錢監(jiān)測和數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)(支付機構標準版)關于捷軟世紀ABOUTAGILECENTURY北京捷軟世紀信息技術有限公司成立于2008年，是專業(yè)的金融信息系統(tǒng)軟件提供商。以反洗錢專家李振星博士的多年研究為基礎，捷軟世紀整合中科院、清華大學、北京航空航天大學等科研院校的研究

2、成果，匯聚數(shù)據(jù)挖掘、金融行業(yè)信息化領域優(yōu)秀人才，自主研發(fā)符合中國金融機構需求的金融信息系統(tǒng)。捷軟核心團隊主持開發(fā)的《國家外匯反洗錢系統(tǒng)》獲得中國人民銀行頒發(fā)“銀行科技發(fā)展二等獎”。隨著中國人民銀行對反洗錢工作重視程度的提高，捷軟世紀與復旦大學中國反洗錢研究中心、西安交通大學反洗錢研究中心結成戰(zhàn)略聯(lián)盟，共同為我國金融與非金融機構提供反洗錢業(yè)務咨詢以及技術支持。捷軟世紀以“做最專業(yè)的行業(yè)數(shù)據(jù)分析軟件公司”為己任，為客戶提供高端行業(yè)軟件和專業(yè)服務。便捷！工作更讓件軟1捷軟反洗錢監(jiān)測和數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)(支付機構標準版)系統(tǒng)背景SYSTEMBACKGROUND隨著互聯(lián)網(wǎng)、電子商務技術

3、的發(fā)展和第三方非金融支付機構（簡稱“支付機構”）的興起，各種金融和商務活動更多地開始利用互聯(lián)網(wǎng)進行，也使互聯(lián)網(wǎng)成利用第三方支付機構洗錢被為新的反洗錢監(jiān)管對象。較之傳統(tǒng)的洗錢手段，互聯(lián)網(wǎng)洗錢方式由于速度快、范列為中國十大洗錢犯罪類型圍廣、作案過程高度隱蔽而更難控制。因此，監(jiān)管部門需要從法律層面、網(wǎng)絡技術層面和金融業(yè)務層面對互聯(lián)網(wǎng)洗錢進行全方位控制。之一?！吨袊聪村X報告（2009）》為規(guī)范支付機構的支付服務行為，預防洗錢和恐怖融資活動，加強反洗錢監(jiān)管工作，中國人民銀行先后頒布了《非金融機構支付服務管理辦法》（2號令）和《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，要求支付機

4、構執(zhí)行可疑交易監(jiān)測報告制度，將可疑交易（行為）上報至中國反洗錢監(jiān)測分析中心，從而配合有關部門做好防范和打擊洗錢等犯罪活動。捷軟反洗錢監(jiān)測和數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)（支付機構標準版）正是為支付機構提供的一個集合規(guī)管理、可疑交易監(jiān)控和數(shù)據(jù)報送于一體的便捷的管理工具。2捷軟反洗錢監(jiān)測和數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)(支付機構標準版)系統(tǒng)概況SYSTEMPROFILE“捷軟反洗錢監(jiān)測和數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)（支付機構標準版）”是按照中國人民銀行的監(jiān)管合規(guī)要求，幫助支付機構進行反洗錢監(jiān)測和可疑交易報送的系統(tǒng)。合規(guī)監(jiān)管的助手該系統(tǒng)通過分析支付機構現(xiàn)有業(yè)務數(shù)據(jù)，從多個業(yè)務系統(tǒng)中抽取可疑交易，形成數(shù)據(jù)處理的工具完整的反洗錢基

5、礎數(shù)據(jù)庫。按照中國人民銀行下發(fā)的《支付機構可疑交易（行風險控制的專家為）和補充交易報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范》對可疑數(shù)據(jù)進行分析、確認、補錄、審核、組包并報送至中國反洗錢監(jiān)測分析中心。系統(tǒng)完全符合央行接口規(guī)范，對支付機構業(yè)務系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑交易進行及時監(jiān)控、智能分析、精確管理。?????錄息補黑白名單庫信報告生成?????認確數(shù)據(jù)過濾數(shù)據(jù)轉換數(shù)據(jù)清洗疑????可核審反洗錢告數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)庫報倉庫補??????充報告包??????組文回執(zhí)報處理規(guī)則引擎??????央行反洗錢監(jiān)測分析中心3捷軟反洗錢監(jiān)測和數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)(支付機構標準版)系統(tǒng)功能SYSTEMFUNCTIONS反洗錢監(jiān)測和數(shù)據(jù)

6、報送系統(tǒng)可疑交易篩選客戶管理報送管理報文管理統(tǒng)計分析系統(tǒng)管理數(shù)據(jù)抽取設置風險評級管理數(shù)據(jù)導入普通報文管理篩選統(tǒng)計代碼管理規(guī)則模型管理可疑客戶管理可疑人工確認重發(fā)報文管理報送統(tǒng)計自定可疑標準名單庫管理可疑交易分析可疑信息補錄糾錯報文管理補錄統(tǒng)計制度崗位管理報告履歷管理可疑附件管理補充報文管理綜合統(tǒng)計信息發(fā)布管理可疑報告生成報文回執(zhí)管理角色權限管理補充報告生成操作日志管理報告審核報文校驗組包可疑交易篩選黑名單即時監(jiān)控通過分析支付機構各類業(yè)務系統(tǒng)，設定數(shù)據(jù)抽取規(guī)則。抽取客戶數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)至反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫。系統(tǒng)根據(jù)設定的可疑交易標準、反洗錢黑名單等條件篩選出可疑客戶、可疑交

7、易相關信息?？蛻艄芾斫⒖蛻羯矸菪畔?shù)據(jù)庫，隨時查看可疑客戶交易記錄以及報告歷史。定期對客戶身份識別、風險評級客戶身份信息進行有效性審核，并對客戶進行評分管理以及風險等級評定。全面體現(xiàn)KnowYourCustomer(KYC)報送管理報送全流程管理?可疑交易數(shù)據(jù)、補充交易數(shù)據(jù)導入報文回執(zhí)、補充信息通知自動解析?可疑客戶確定、排除、添加、客戶信息補錄?可疑交易確定、排除、添加、交易信息補錄?可疑案件附件上傳、下載、刪除?可疑交易（行為）報告生成?補充交易報告生成?報告審核?報文校驗、組包?報文下載、報送?報文回執(zhí)導入、自動解析?補充信息通知