銀行員工合規(guī)文化建設(shè)心得體會：合規(guī)體系建設(shè)，從員工認(rèn)識抓起

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1、銀行員工合規(guī)文化建設(shè)心得體會：合規(guī)體系建設(shè)，從員工認(rèn)識抓起各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：大家好，我是來自樂清市虹橋支行的大堂經(jīng)理，我叫吳海迪，很高興今天能在這里和大家一起談?wù)勱P(guān)于合規(guī)體系建設(shè)這個主題。今天我演講的題目叫做：合規(guī)體系建設(shè)，從員工認(rèn)識抓起。也許在座的同事不禁會問，合規(guī)體系建設(shè)應(yīng)該首先完善各種規(guī)章制度，員工的認(rèn)識有那么重要嗎？而我的回答是，不怕制度不夠完善，就怕員工不買賬，為什么這么說，且聽我慢慢道來。在這里我想先問問在座的各位同事，不知道大家是否和我一樣，也經(jīng)常聽到周圍的同事會抱怨，抱怨我們的規(guī)章制度太多太繁雜，所以我想，真正的問題不是

2、出在規(guī)章制度本身，而是出在我們對規(guī)章制度、對合規(guī)體系認(rèn)識的偏差。正是由于這種偏差，才引起員工的不解、抱怨甚至最終違規(guī)的情況發(fā)生。所以首當(dāng)其沖地，我想和大家談?wù)勎覍弦?guī)體系的認(rèn)識。首先我們應(yīng)該認(rèn)識到，合規(guī)體系的存在是必然。就拿我自己為例吧，我曾經(jīng)就對一個同事抱怨，我說為什么有這么多規(guī)章制度，為什么這個不能辦那個不許辦，這時候那位同事給我出了這么一個題目，他說你知道這個世界上有哪兩種人永遠(yuǎn)不會犯錯誤嗎？我一時答不出來，后來他給我揭曉答案，答案是一種是已經(jīng)去世的人，另一種人還沒出生，我不禁啞然失笑，但是細(xì)細(xì)品位卻也覺得很有道理，這不正是印和了我

3、們?nèi)寮业哪蔷淅显?，人非圣賢，孰能無過嗎？而我們作為員工，同樣是普通人，同樣會有疏忽、疏漏、甚至犯錯的時候，再加上我們工作性質(zhì)的特殊性，更是決定了我們在工作中要更加嚴(yán)謹(jǐn)，所以合規(guī)體系作為預(yù)防、減少和把控員工失誤的重要渠道就應(yīng)運而生了，也就是說它的存在是必然的，這也正解答了我們員工對合規(guī)體系存在的不解和抱怨。其次，我們應(yīng)該認(rèn)識到合規(guī)體系存在的意義是保護而不是制約。當(dāng)我們正確地認(rèn)識和了解了合規(guī)體系產(chǎn)生的背景后，我相信我們能夠更加心平氣和地去看待合規(guī)體系的各種規(guī)章制度了。為什么會有那么多同事對各種規(guī)章制度心存抵觸，我想很大一部分原因是因為他們覺得

4、這些制度妨礙和制約了他們的工作，讓他們在工作中束手束腳。那么我們是否能換個角度，我們先來分析下規(guī)章制度到底是在哪些環(huán)節(jié)給員工設(shè)置了所謂的制約呢？以柜面辦理業(yè)務(wù)為例，仔細(xì)分析下來我們不難發(fā)現(xiàn)，所有員工口中的“障礙”其實都是針對業(yè)務(wù)辦理過程中的風(fēng)險點設(shè)置的，比如需要會計授權(quán)、要求客戶本人辦理、要求留存相關(guān)證件等，其實諸如此類的每一個環(huán)節(jié)的疏忽都可能給客戶和銀行帶來不必要的損失，而員工本人也將為此而承擔(dān)相對的責(zé)任。所以，往大了說是為了保護客戶的利益，保護銀行的利益，而往小了說，其實也正是最切身相關(guān)的，那就是保護我們員工自身的利益，這些規(guī)章制度不

5、正是在提醒員工在處理業(yè)務(wù)過程中提高警惕，把握風(fēng)險點嗎？所以任何事情都是有利有弊的，當(dāng)我們看到規(guī)章制度給我們帶來的不便的時候，我們更應(yīng)該清楚的認(rèn)識到，它最大的作用就像一條繩子，時刻在重要關(guān)頭牽引著我們，提醒我們提高警惕，把控風(fēng)險，最終保護員工自身。最后，我們應(yīng)該轉(zhuǎn)變意識，主動合規(guī)切，莫心存僥幸。其實在工作中，雖然有部分員工也認(rèn)識到了遵守合規(guī)體系的重要性，但是大部分人還是秉著“要我合規(guī)”的意識被動遵守各種規(guī)章制度，而不是主動遵守。被動遵守往往會形成流于形式的反面效應(yīng)。其實我在日常工作中，也看到不少被動合規(guī)的現(xiàn)象，比如一日三碰庫的時候?qū)幼髯鼋o

6、監(jiān)控看，而并沒有真正認(rèn)真仔細(xì)地卡庫，其實這樣做沒有任何意義，每一次的自以為聰明其實都是為自己種下了一個隱患，如果長期以往，發(fā)生錯誤的幾率自然也會大增，一旦出現(xiàn)錯誤，也許后悔莫及的還是員工自己。所以，必須調(diào)整好積極主動的心態(tài)，從自己內(nèi)心去認(rèn)同合規(guī)制度，去主動執(zhí)行合規(guī)制度，才是對自己最大的保護。當(dāng)我們能夠主動實行合規(guī)制度的時候，我們就能養(yǎng)成習(xí)慣，每辦理一項業(yè)務(wù)都會想到是否有風(fēng)險，都會想到要謹(jǐn)慎處理，這個時候，各種規(guī)章制度不僅不再是羈絆我們的繩索，而是我們衡量是非的標(biāo)準(zhǔn)，是我們辦事的標(biāo)準(zhǔn)流程，相反在一定意義上還能夠提高工作效率。綜上所述我認(rèn)為，

7、只有當(dāng)我們認(rèn)識到合規(guī)體系建設(shè)的必然性，才會打消我們對它的質(zhì)疑，只有我們認(rèn)識合規(guī)體系存在的重要意義，才能為主動合規(guī)打好基礎(chǔ)，只有實現(xiàn)了主動合規(guī)，才能保護自己，保護客戶，保護農(nóng)行，有一句廣告叫做愛你等于愛自己，我想在此引用一下，愛合規(guī)等于愛自己，等于愛客戶，等于愛——農(nóng)行，我的演講完畢，謝謝大家。