銀行員工合規(guī)體會(huì)：合規(guī)文化建設(shè)重在執(zhí)行

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1、合規(guī)文化建設(shè)重在執(zhí)行銀行業(yè)素有“三鐵”之說(shuō)：鐵賬本，鐵算盤(pán)，鐵規(guī)章。“鐵”就是對(duì)制度的剛性要求，保證制度強(qiáng)有力的執(zhí)行?？v觀近年一些機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件，追根溯源，可以歸結(jié)為對(duì)外部監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度不執(zhí)行、執(zhí)行不力、執(zhí)行走樣等。因此，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，不僅要在思想上認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的重要意義，更要在銀行經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作實(shí)踐中強(qiáng)化執(zhí)行。從領(lǐng)導(dǎo)層做起合規(guī)文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的核心內(nèi)容，必須體現(xiàn)在商業(yè)銀行發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略之中，融合于全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制之內(nèi)。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》中強(qiáng)調(diào)“合規(guī)應(yīng)從

2、高層做起”。領(lǐng)導(dǎo)理念是企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念的靈魂，領(lǐng)導(dǎo)層的核心理念和價(jià)值取向直接決定著商業(yè)銀行的合規(guī)文化內(nèi)涵。領(lǐng)導(dǎo)層要樹(shù)立強(qiáng)烈的合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀和全面風(fēng)險(xiǎn)觀，始終處理好速度與質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，始終做到發(fā)展速度與管理能力同步提高、收益水平與風(fēng)控能力同步提升，始終堅(jiān)持審慎的風(fēng)險(xiǎn)偏好、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)原則和合規(guī)的經(jīng)營(yíng)方向。領(lǐng)導(dǎo)層要結(jié)合本行實(shí)際，建立一套行之有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)機(jī)制和辦法，明確各個(gè)部門(mén)的合規(guī)管理職責(zé)，打造制度管人、流程管事的硬環(huán)境，才能充分保障銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，始終遵循法律、法規(guī)、準(zhǔn)則的規(guī)定，才能在

3、日趨復(fù)雜的金融環(huán)境中實(shí)現(xiàn)成功轉(zhuǎn)型和內(nèi)涵增長(zhǎng)。領(lǐng)導(dǎo)層必須以身作則，率先垂范，帶頭執(zhí)行合規(guī)管理的有關(guān)政策、法規(guī)和規(guī)章制度，不能以權(quán)力代替制度、以權(quán)威脫離制度的約束；要以自身的合規(guī)理念影響和感染員工，以自己的合規(guī)行為示范帶動(dòng)員工遵循合規(guī)的要求。在經(jīng)營(yíng)管理中要始終毫不動(dòng)搖地樹(shù)立合規(guī)理念，不折不扣地落實(shí)合規(guī)要求，持之以恒地抓好合規(guī)工作，確保在任何時(shí)候、任何情況下，都能堅(jiān)守合規(guī)的底線。制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。合規(guī)文化建設(shè)，領(lǐng)導(dǎo)層既要在制度執(zhí)行和合規(guī)管理上當(dāng)表率、做示范，更要在改進(jìn)監(jiān)督機(jī)制、創(chuàng)新管理手段上下功夫，切實(shí)解決好基

4、層合規(guī)管理流于形式、執(zhí)行力層層遞減等問(wèn)題，確保規(guī)章制度不折不扣地得到執(zhí)行。重在全員參與合規(guī)是銀行所有從業(yè)人員的共同責(zé)任。它與銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和各個(gè)崗位的每一位員工息息相關(guān)。只有從高管到員工都能保持足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠(chéng)信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，共同恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，認(rèn)真履行自身的合規(guī)職責(zé)，形成合規(guī)人人有責(zé)的共識(shí)，合規(guī)文化建設(shè)才能取得實(shí)效。要針對(duì)管理人員、業(yè)務(wù)人員、合規(guī)管理人員、新員工等不同的對(duì)象，開(kāi)展不同的培訓(xùn)，普及合規(guī)知識(shí)、提高合規(guī)技能。通過(guò)持續(xù)的、常態(tài)化的教育，讓合規(guī)意

5、識(shí)真正滲透到每一名員工的思想深處，樹(shù)立“主動(dòng)合規(guī)、人人合規(guī)”的使命感和責(zé)任感。還要從關(guān)心員工、愛(ài)護(hù)員工、尊重員工、了解員工入手，重視員工的利益訴求，保障員工的正當(dāng)利益，形成凝聚力和向心力，促進(jìn)員工由“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”、“主動(dòng)合規(guī)”。激勵(lì)考核是關(guān)鍵構(gòu)建科學(xué)、合理的激勵(lì)考核機(jī)制，有效平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，使行為的合規(guī)與否直接與薪酬待遇、晉升機(jī)會(huì)掛鉤，對(duì)商業(yè)銀行持續(xù)發(fā)展具有十分重要的積極作用。一要堅(jiān)持合規(guī)導(dǎo)向的用人文化，完善合規(guī)導(dǎo)向的用人機(jī)制。要把合規(guī)理念作為干部任用的一項(xiàng)重要考

6、察條件，著力打造一支具有鮮明的合規(guī)理念、強(qiáng)烈的合規(guī)意識(shí)、主動(dòng)合規(guī)的干部隊(duì)伍。二要按照“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、合規(guī)引領(lǐng)”的原則，建立科學(xué)的績(jī)效考評(píng)體系。要突出合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)的權(quán)重，引導(dǎo)各級(jí)機(jī)構(gòu)樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)觀念和合規(guī)理念。三要明確職責(zé)，加強(qiáng)檢查，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念，通過(guò)典型帶動(dòng)，倡樹(shù)合規(guī)新風(fēng)，鼓勵(lì)人人合規(guī)；同時(shí)，加強(qiáng)事前、事中控制，始終保持對(duì)違規(guī)行為的高壓態(tài)勢(shì)，對(duì)違規(guī)行為實(shí)行“零容忍”，形成“不敢違規(guī)、不愿違規(guī)、不能違規(guī)”的合規(guī)文化，充分保證規(guī)章

7、制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。四要建立違規(guī)行為舉報(bào)制度，讓違規(guī)行為無(wú)處容身。對(duì)舉報(bào)信息迅速反應(yīng)，及時(shí)查處，并對(duì)舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工程。只有不斷加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，才能讓規(guī)章制度從“說(shuō)在嘴上”、“寫(xiě)在紙上”、“掛在墻上”，落實(shí)到具體的經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中去。