銀行員工合規(guī)體會：合規(guī)文化建設(shè)重在執(zhí)行

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1、合規(guī)文化建設(shè)重在執(zhí)行銀行業(yè)素有“三鐵”之說：鐵賬本，鐵算盤，鐵規(guī)章。“鐵”就是對制度的剛性要求，保證制度強(qiáng)有力的執(zhí)行。縱觀近年一些機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件，追根溯源，可以歸結(jié)為對外部監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度不執(zhí)行、執(zhí)行不力、執(zhí)行走樣等。因此，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，不僅要在思想上認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的重要意義，更要在銀行經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作實踐中強(qiáng)化執(zhí)行。從領(lǐng)導(dǎo)層做起合規(guī)文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的核心內(nèi)容，必須體現(xiàn)在商業(yè)銀行發(fā)展與風(fēng)險戰(zhàn)略之中，融合于全面風(fēng)險管理機(jī)制之內(nèi)。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中強(qiáng)調(diào)“合規(guī)應(yīng)從

2、高層做起”。領(lǐng)導(dǎo)理念是企業(yè)經(jīng)營理念的靈魂，領(lǐng)導(dǎo)層的核心理念和價值取向直接決定著商業(yè)銀行的合規(guī)文化內(nèi)涵。領(lǐng)導(dǎo)層要樹立強(qiáng)烈的合規(guī)意識，堅持科學(xué)發(fā)展觀和全面風(fēng)險觀，始終處理好速度與質(zhì)量、風(fēng)險與收益的關(guān)系，始終做到發(fā)展速度與管理能力同步提高、收益水平與風(fēng)控能力同步提升，始終堅持審慎的風(fēng)險偏好、穩(wěn)健的經(jīng)營原則和合規(guī)的經(jīng)營方向。領(lǐng)導(dǎo)層要結(jié)合本行實際，建立一套行之有效的合規(guī)經(jīng)營機(jī)制和辦法，明確各個部門的合規(guī)管理職責(zé)，打造制度管人、流程管事的硬環(huán)境，才能充分保障銀行在開展業(yè)務(wù)時堅持高標(biāo)準(zhǔn)，始終遵循法律、法規(guī)、準(zhǔn)則的規(guī)定，才能在

3、日趨復(fù)雜的金融環(huán)境中實現(xiàn)成功轉(zhuǎn)型和內(nèi)涵增長。領(lǐng)導(dǎo)層必須以身作則，率先垂范，帶頭執(zhí)行合規(guī)管理的有關(guān)政策、法規(guī)和規(guī)章制度，不能以權(quán)力代替制度、以權(quán)威脫離制度的約束；要以自身的合規(guī)理念影響和感染員工，以自己的合規(guī)行為示范帶動員工遵循合規(guī)的要求。在經(jīng)營管理中要始終毫不動搖地樹立合規(guī)理念，不折不扣地落實合規(guī)要求，持之以恒地抓好合規(guī)工作，確保在任何時候、任何情況下，都能堅守合規(guī)的底線。制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。合規(guī)文化建設(shè)，領(lǐng)導(dǎo)層既要在制度執(zhí)行和合規(guī)管理上當(dāng)表率、做示范，更要在改進(jìn)監(jiān)督機(jī)制、創(chuàng)新管理手段上下功夫，切實解決好基

4、層合規(guī)管理流于形式、執(zhí)行力層層遞減等問題，確保規(guī)章制度不折不扣地得到執(zhí)行。重在全員參與合規(guī)是銀行所有從業(yè)人員的共同責(zé)任。它與銀行經(jīng)營活動的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和各個崗位的每一位員工息息相關(guān)。只有從高管到員工都能保持足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風(fēng)險意識，共同恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，認(rèn)真履行自身的合規(guī)職責(zé)，形成合規(guī)人人有責(zé)的共識，合規(guī)文化建設(shè)才能取得實效。要針對管理人員、業(yè)務(wù)人員、合規(guī)管理人員、新員工等不同的對象，開展不同的培訓(xùn)，普及合規(guī)知識、提高合規(guī)技能。通過持續(xù)的、常態(tài)化的教育，讓合規(guī)意

5、識真正滲透到每一名員工的思想深處，樹立“主動合規(guī)、人人合規(guī)”的使命感和責(zé)任感。還要從關(guān)心員工、愛護(hù)員工、尊重員工、了解員工入手，重視員工的利益訴求，保障員工的正當(dāng)利益，形成凝聚力和向心力，促進(jìn)員工由“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”、“主動合規(guī)”。激勵考核是關(guān)鍵構(gòu)建科學(xué)、合理的激勵考核機(jī)制，有效平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理特別是合規(guī)風(fēng)險管理的關(guān)系，使行為的合規(guī)與否直接與薪酬待遇、晉升機(jī)會掛鉤，對商業(yè)銀行持續(xù)發(fā)展具有十分重要的積極作用。一要堅持合規(guī)導(dǎo)向的用人文化，完善合規(guī)導(dǎo)向的用人機(jī)制。要把合規(guī)理念作為干部任用的一項重要考

6、察條件，著力打造一支具有鮮明的合規(guī)理念、強(qiáng)烈的合規(guī)意識、主動合規(guī)的干部隊伍。二要按照“穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)引領(lǐng)”的原則，建立科學(xué)的績效考評體系。要突出合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險管理的重要性，提高合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險管理類指標(biāo)的權(quán)重，引導(dǎo)各級機(jī)構(gòu)樹立正確的經(jīng)營觀念和合規(guī)理念。三要明確職責(zé)，加強(qiáng)檢查，對違規(guī)行為嚴(yán)格問責(zé)。積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念，通過典型帶動，倡樹合規(guī)新風(fēng)，鼓勵人人合規(guī)；同時，加強(qiáng)事前、事中控制，始終保持對違規(guī)行為的高壓態(tài)勢，對違規(guī)行為實行“零容忍”，形成“不敢違規(guī)、不愿違規(guī)、不能違規(guī)”的合規(guī)文化，充分保證規(guī)章

7、制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。四要建立違規(guī)行為舉報制度，讓違規(guī)行為無處容身。對舉報信息迅速反應(yīng)，及時查處，并對舉報人給予獎勵。合規(guī)文化建設(shè)是一項長期性、系統(tǒng)性工程。只有不斷加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，才能讓規(guī)章制度從“說在嘴上”、“寫在紙上”、“掛在墻上”，落實到具體的經(jīng)營管理實踐中去。