某公司銷(xiāo)售費(fèi)用管理辦法.doc

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1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司銷(xiāo)售費(fèi)用管理辦法（試行）第一章總則第一條為了適應(yīng)市場(chǎng)變化和監(jiān)管要求，優(yōu)化業(yè)務(wù)品質(zhì)，提高競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)分公司業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)分公司銷(xiāo)售費(fèi)用的預(yù)算管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特制定《銷(xiāo)售費(fèi)用管理辦法》，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本辦法”。第二條本辦法將依據(jù)總公司年度預(yù)算適時(shí)調(diào)整。第二章指導(dǎo)原則第三條銷(xiāo)售費(fèi)用管理是公司為適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展，以銷(xiāo)售渠道、產(chǎn)品品質(zhì)為制定基礎(chǔ)，達(dá)到公司銷(xiāo)售成本清晰，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。第四條本辦法中的銷(xiāo)售費(fèi)用費(fèi)分為固定費(fèi)用、變動(dòng)費(fèi)用和手續(xù)費(fèi)三部分，固定費(fèi)用與銷(xiāo)售人力相匹配原則，變動(dòng)費(fèi)用與業(yè)務(wù)品質(zhì)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相匹配原則，手續(xù)費(fèi)與中介渠道相匹

2、配原則。第三章業(yè)務(wù)分類(lèi)第五條按照渠道分類(lèi)以業(yè)務(wù)來(lái)源為確定渠道類(lèi)型的依據(jù)，根據(jù)不同業(yè)務(wù)9渠道其經(jīng)營(yíng)成本不同為原則，確定銷(xiāo)售費(fèi)用的支出標(biāo)準(zhǔn)和比例。第一條按照產(chǎn)品品質(zhì)分類(lèi)根據(jù)不同產(chǎn)品的賠付率、賠付穩(wěn)定性、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)及營(yíng)銷(xiāo)成本、業(yè)務(wù)復(fù)雜性及風(fēng)險(xiǎn)管控難易程度等統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析結(jié)果。第一章銷(xiāo)售費(fèi)用項(xiàng)目第二條銷(xiāo)售費(fèi)用按照實(shí)際需求分為固定費(fèi)用、變動(dòng)費(fèi)用、手續(xù)費(fèi)三部分，其費(fèi)用項(xiàng)目包括：一、固定費(fèi)用包括銷(xiāo)售系列員工的基本工資、福利費(fèi)及各項(xiàng)補(bǔ)助費(fèi)用；二、變動(dòng)費(fèi)用包括銷(xiāo)售系列員工績(jī)效、展業(yè)費(fèi)用、業(yè)績(jī)達(dá)成獎(jiǎng)、激勵(lì)費(fèi)用、年終獎(jiǎng)及培訓(xùn)費(fèi)；三、手續(xù)費(fèi)包括中介業(yè)務(wù)中所發(fā)生手續(xù)費(fèi)支出，包含

3、專(zhuān)（兼）業(yè)代理渠道業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。第二章銷(xiāo)售費(fèi)用核定和使用第三條銷(xiāo)售費(fèi)用由總公司根據(jù)當(dāng)年的總體經(jīng)營(yíng)預(yù)算進(jìn)行核定，具體標(biāo)準(zhǔn)另行制定下發(fā)。第四條固定費(fèi)用的核定及使用一、固定費(fèi)用的核定固定費(fèi)用的核定與分公司銷(xiāo)售系列人力相匹配原則，年度分公司9固定費(fèi)用的核定由總公司根據(jù)分公司的銷(xiāo)售人力標(biāo)準(zhǔn)制定相應(yīng)的總體比例參照標(biāo)準(zhǔn)，分公司在總體標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身情況和經(jīng)總公司審批同意的銷(xiāo)售薪酬方案確定具體比例。一、固定費(fèi)用的使用（一）基本工資及福利分公司在核定的固定費(fèi)用范圍內(nèi)，年初根據(jù)年度保費(fèi)計(jì)劃、銷(xiāo)售人力編制、市場(chǎng)薪資水平制定銷(xiāo)售固定薪酬方案，報(bào)總公司審批后執(zhí)行

4、；（二）補(bǔ)助分公司根據(jù)實(shí)際情況制定相應(yīng)各項(xiàng)補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)；（三）分公司年度銷(xiāo)售固定費(fèi)用比例要在總公司核定的年度總銷(xiāo)售費(fèi)用投入比例中預(yù)留。第一條變動(dòng)費(fèi)用的核定及使用一、變動(dòng)費(fèi)用的核定變動(dòng)費(fèi)用的核定是按照業(yè)務(wù)品質(zhì)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相匹配的原則，以業(yè)務(wù)品質(zhì)、業(yè)績(jī)達(dá)成在考慮渠道相關(guān)因素制定具體的預(yù)算比例。分公司可根據(jù)自身的業(yè)務(wù)情況和市場(chǎng)變化在總變動(dòng)費(fèi)用比例內(nèi)調(diào)整。二、變動(dòng)費(fèi)用的使用（一）績(jī)效分公司可以根據(jù)產(chǎn)品分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，制定績(jī)效提獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)，具體比例可參照《XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司直銷(xiāo)系列管理辦法》及各公司對(duì)于險(xiǎn)種提獎(jiǎng)的具體比例標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；員工績(jī)效管理中，績(jī)效獎(jiǎng)金（個(gè)人績(jī)效獎(jiǎng)

5、金、團(tuán)隊(duì)績(jī)效獎(jiǎng)金）發(fā)放的數(shù)據(jù)基數(shù)是實(shí)收保費(fèi)扣減手續(xù)費(fèi)支出后的金額。9（一）展業(yè)費(fèi)用分公司應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況分險(xiǎn)種、分渠道制定展業(yè)費(fèi)用預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)；展業(yè)費(fèi)用均按實(shí)收保費(fèi)扣減手續(xù)費(fèi)后再進(jìn)行相應(yīng)的比例計(jì)算，公司費(fèi)用按實(shí)收保費(fèi)進(jìn)行全額計(jì)算，不扣減手續(xù)費(fèi)。（二）團(tuán)隊(duì)費(fèi)用分公司可根據(jù)團(tuán)隊(duì)的類(lèi)型和管理內(nèi)容制定團(tuán)隊(duì)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。（三）分公司費(fèi)用根據(jù)分公司管理的內(nèi)容制定分公司費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。如激勵(lì)費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)用、年終獎(jiǎng)等。1、激勵(lì)費(fèi)用制定針對(duì)員工、客戶(hù)、渠道的激勵(lì)方案和相應(yīng)的激勵(lì)費(fèi)用；2、培訓(xùn)費(fèi)在額度范圍內(nèi)編制一定培訓(xùn)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；3、年終獎(jiǎng)年終根據(jù)考核指標(biāo)結(jié)果發(fā)放年終獎(jiǎng)。第一條固定費(fèi)用

6、與變動(dòng)費(fèi)用的總體管控固定費(fèi)用與變動(dòng)費(fèi)用的管控，應(yīng)嚴(yán)格參照總公司擬定的銷(xiāo)售費(fèi)用指導(dǎo)方案和各分公司年初制定的實(shí)施細(xì)則落實(shí)執(zhí)行。以總體費(fèi)用額度控制為核算原則，總公司按年度實(shí)收保費(fèi)累計(jì)完成額和規(guī)定的銷(xiāo)售費(fèi)用比例計(jì)算各分公司可用銷(xiāo)售費(fèi)用額度作為核撥分公司銷(xiāo)售投入資金的最高限額。固定費(fèi)用超支則擠占變動(dòng)費(fèi)用成本，同理變動(dòng)費(fèi)用超支則擠占固定費(fèi)用額度，如分公司總體銷(xiāo)售費(fèi)用出現(xiàn)超支情況，必需上報(bào)總公司銷(xiāo)售管理部與計(jì)劃財(cái)務(wù)部并列明原因和解決辦法。9第一條手續(xù)費(fèi)的核定及使用一、手續(xù)費(fèi)的核定手續(xù)費(fèi)的核定應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況、渠道成本、業(yè)務(wù)品質(zhì)綜合考慮?？偣緦?duì)于各分公司手續(xù)費(fèi)實(shí)行

7、年度總體考核，手續(xù)費(fèi)年度總比例不得超過(guò)總公司規(guī)定上限標(biāo)準(zhǔn)，不得超過(guò)總公司對(duì)向保監(jiān)會(huì)報(bào)備產(chǎn)品單筆手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。如特殊風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等需進(jìn)行超比例的手續(xù)費(fèi)支付時(shí)，應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)上報(bào)總公司審批，經(jīng)總公司批準(zhǔn)之后按核定的標(biāo)準(zhǔn)和手續(xù)費(fèi)支付程序進(jìn)行支付，并對(duì)此類(lèi)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控。二、手續(xù)費(fèi)的使用（一）直銷(xiāo)業(yè)務(wù)不得支付代理手續(xù)費(fèi)；（一）手續(xù)費(fèi)支付必需符合監(jiān)管法規(guī)和相關(guān)財(cái)稅制度；（二）代理手續(xù)費(fèi)只能支付給具有保險(xiǎn)代理資格并與公司簽訂正式代理合同的代理人。具有保險(xiǎn)代理資格的的代理人包括，取得《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證》的專(zhuān)業(yè)代理人、取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的兼業(yè)代理人，以

8、及取得《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》的個(gè)人代理人；（三）代理業(yè)務(wù)的范圍必須與代理資格證書(shū)上的險(xiǎn)種范圍一致；（四）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金視同代