畢業(yè)論文,08金2,張珍霞

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1、福建江夏學(xué)院早業(yè)裕夂（筱針丿題目:金融詐騙的主要類型及防范學(xué)生姓名：張珍霞學(xué)號:084709206系別：金融系專業(yè)：金融管理與實務(wù)級別班級：2008級（2）班指導(dǎo)老師姓名及職稱：陳鶯完成日期：2011年1月20日畢業(yè)論文開題報吿教學(xué)單位福建金融職業(yè)技術(shù)亠1（專業(yè)學(xué)院金融管理與實務(wù)班級08金（2）學(xué)生姓名張珍霞學(xué)號084709206畢業(yè)論文題目金融詐騙的主要類型及防范選題意義：經(jīng)濟迅速發(fā)展的今天，金融行業(yè)已經(jīng)成為人們生活中不可或缺的璽要部分，推動、促進其他行業(yè)的發(fā)展。與此同時，犯罪分子的目標也鎖定在金融業(yè)詐騙上，其發(fā)展也隨看金融業(yè)的發(fā)

2、展而不斷發(fā)展，金融巨大，技術(shù)不斷更新，手段隱蔽。金融詐騙行為的存在嚴重阻礙了經(jīng)濟的發(fā)展，損害人們的利益。因此，1995年全國人大常委通過了《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》該決定規(guī)定了集資詐嵋罪等有關(guān)金融詐騙罪。修訂后的刑法肯定了《決定》的一些情況，增設(shè)了很多新的罪名，并在分則第三章中專設(shè)一節(jié)規(guī)定了金融詐騙罪。然而，雖然有關(guān)部門己采取多種措施和手段，對金融詐騙犯罪進行重點防治和打擊，但金融詐騙現(xiàn)彖并未得到冇效抑制。本文通過闡述金融詐騙的類型、概念、特征及防范扌旳施，提高讀者對金融詐騙的認識，從而更有效的打擊與防范金融詐騙。論文寫作提

3、綱：一、冃前金融詐騙的主要類型（一）集資詐騙（二）票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙（三）貸款詐騙（四）保險詐騙（五）冇價證券詐騙（六）信用卡詐騙（七）信用證詐騙二、金融詐騙的特點（-）詐騙數(shù)量金額大（二）詐騙領(lǐng)域廣、手段新（三）多以團伙或內(nèi)外勾結(jié)作案（四）作案手段多變、智能化（五）危害嚴重、銀行損失較大三、金融詐騙的防范措施（-）金融機構(gòu)應(yīng)提高自我防范能力1、加強對金融從業(yè)人員的思想建設(shè)，提高金融從業(yè)人員工作責(zé)任感2、加強機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督管理機制，堵塞內(nèi)部漏洞3、樹立正確的競爭意識，采取正當(dāng)競爭手段（二）提高群眾道德意識，加強金融知識的宣傳教育（

4、三）深化金融體制改革，加強社會監(jiān)控能力（四）嚴丿萬打擊金融詐騙犯罪，不斷完善司法工作機制（五）加強各部門Z間的合作，促進國際交流金融詐騙的主要類型及防范措施4一、金融詐騙的主要類型4（一）集資詐騙4（二）票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙-5（三）貸款詐騙-5（四）保險詐騙-5（五）冇價證券詐騙-5（六）信用卡詐騙-6（七）信用證詐騙-6二、金融詐騙的特點6（一）詐騙數(shù)量金額大*6（二）詐騙領(lǐng)域廣、手段新-6（三）多以團伙或內(nèi)外勾結(jié)作案-6（四）作案手段多變、智能化-7（五）危害嚴重，且銀行損失較大-7三、金融詐騙的防范措施-7（一）金融機構(gòu)應(yīng)

5、捉高自我防范能力-7（二）提高群眾的道德意識，加強金融知識的宣傳教育-8（三）深化金融體質(zhì)改革，加強社會監(jiān)控能力-8（四）嚴厲打擊金融詐騙犯罪，不斷完善司法工作機制-8（五）加強各部門Z間的合作，促進國際交流-8參考文獻-9金融詐騙的主要類型及防范措施論文摘要：隨著我國改革開放的不斷深入和金融業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融詐騙也呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢。而且犯罪手段不斷翻新，趨于智能化，詐騙金額也越來越大，犯罪分子由原來的個人作案發(fā)展到團伙作案，并且趨于國際化。金融詐騙不僅侵犯國家和人民群眾的財產(chǎn)利益，而且擾亂了由場經(jīng)濟秩序，直接威脅國家金融安全

6、。由于金融詐騙產(chǎn)生的原因是多樣復(fù)雜的，對于金融詐騙的防范和控制也不應(yīng)是單一的，而應(yīng)是多余的。木文就金融詐騙的主要類型及防范措施進行研究討論，提高對金融詐騙的認識，從而更為有效的打擊和預(yù)防金融詐騙。關(guān)鍵詞：金融詐騙類型特點防范措施改革開放之后，隨著我國經(jīng)濟的迅速發(fā)展，金融業(yè)的發(fā)展勢頭不可小覷，成為世界的一大焦點。然而，與Z和對的，金融詐騙現(xiàn)象也日趨嚴重。近兒年，金融詐騙的案發(fā)率不僅大大增加，作案的手段方法更是不斷翻新，趨于智能化，詐騙金額越來越大的同時，犯罪分了更是由個人作案發(fā)展到團伙作案，犯罪逐漸趨于國際化。一、金融詐騙的主要類型（

7、一）集資詐騙根據(jù)《刑法》第一百九十二條的規(guī)定，集資詐騙罪，是指個人或者單位以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的欺騙方法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪屬于金融詐騙罪中的一種，本罪侵犯的客體既包括國家對金融的管理秩序，又包括公私財產(chǎn)的所有權(quán)。雖然FI前集資作騙在我國并不是十分普遍，但曲于其犯罪金額巨大，其危害不可小覷。1、對國家金融管理制度的危害。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，其重要性要求國家通過金融規(guī)范冇效控制金融市場，形成有序的良性狀態(tài)：金融市場運行的穩(wěn)定性;金融結(jié)構(gòu)的均衡性;融資行為的有規(guī)則狀態(tài)。由于集資詐騙本

8、身是通過向社會公眾集資，使得社會上人量的閑置資金脫離國家金融管理的控制而無秩序無規(guī)則地運行，嚴重影響國家對金融管理的調(diào)控。當(dāng)國家對金融管理失去調(diào)控的時候，金融結(jié)構(gòu)必定失衡，出此引發(fā)國家金融市場缺乏冇效的管理控制而無法運行，最終導(dǎo)致國家